《中國法學新發(fā)展系列:金融法學的新發(fā)展》立足于21世紀以來我國金融法學研究的前沿,緊扣金融法學術史主線,以翔實的資料,集中就國內(nèi)金融法學研究中的重點問題和最新動向展開了述評和分析。全書共分為金融法總論研究的重大問題、金融組織法研究的重點、金融業(yè)務法研究的熱點、金融調控法研究的基點、金融監(jiān)管法研究的重心、金融消費者研究的勃興以及農(nóng)村金融法制與碳金融法研究的興起等七章,客觀呈現(xiàn)了新時期我國金融法學各研究領域的重大研究成果,著力剖析了我國金融法學研究中有關入世、虛擬經(jīng)濟、金融危機、金融創(chuàng)新、金融監(jiān)管、金融消費者保護等法律問題,值得廣大金融理論界和實務界人士閱讀和收藏。
席月民,男,漢族,1969年4月生,河南省靈寶市人,法學博士,現(xiàn)為中國社會科學院法學研究所經(jīng)濟法室主任兼中國社會科學院研究生院法學系副主任,2013年度創(chuàng)新工程首席研究員,碩士生導師,研究方向為經(jīng)濟法基礎理論和財稅金融法。目前,已公開發(fā)表專業(yè)論文60余篇,出版著作10余部,參加和主持國家級和省部級重點課題研究10余項。代表作:《國有資產(chǎn)信托法研究》(中國法制出版社2008年版)。
第一章 金融法總論研究的重大問題
第一節(jié) 虛擬經(jīng)濟、金融中心與金融法
一 虛擬經(jīng)濟與金融法
二 金融中心與金融法
第二節(jié) 金融法基本原則之爭
一 金融法教科書中的原則學說
二 金融法基本原則之爭鳴
三 金融監(jiān)管法基本原則的專門探討
第三節(jié) 金融創(chuàng)新及其對金融法制化的影響
一 金融創(chuàng)新與金融法
二 金融創(chuàng)新對金融法制化的影響
第四節(jié) 金融法的“四維”價值觀與“三足定理”
一 金融法的“四維”價值觀
二 金融法的“三足定理”
第五節(jié) 金融法的體系結構
一 金融法教科書的體系結構
二 關于金融法體系結構的理論掘進
第六節(jié) 加人世貿(mào)組織與金融法學的發(fā)展
一 加入世貿(mào)組織促進了中國金融法學的發(fā)展
二 “入世”以來中國金融法學發(fā)展的特點與成就
第二章 金融組織法研究的重點
第一節(jié) 金融集團與金融控股公司的法律規(guī)制
一 關于混業(yè)經(jīng)營的探討
二 金融集團的法律規(guī)制
三 金融控股公司立法問題
第二節(jié) 證券投資基金法與基金公司研究
一 證券投資基金法的基本問題
二 基金公司問題研究
第三節(jié) 政策性金融機構及其改革與轉型
一 政策性金融機構的界定
二 政策性銀行法
三 政策性銀行的改革與轉型
四 政策性銀行轉型的職能重組與監(jiān)督
第四節(jié) 問題金融機構救助制度
一 金融機構的市場退出
二 問題金融機構救助制度
三 對“大而不能倒”理論的質疑
第五節(jié) 金融機構破產(chǎn)法的破題
一 銀行破產(chǎn)的法律制度
二 非銀行金融機構破產(chǎn)相關制度
三 跨國金融機構破產(chǎn)的相關法律問題
四 國外立法經(jīng)驗的引介
第六節(jié) 金融機構的治理及其社會責任
一金融機構的治理研究
二 金融機構的社會責任
第三章 金融業(yè)務法研究的熱點
第一節(jié) 電子金融與信用卡業(yè)務的規(guī)范化
一 電子金融的法律問題
二 信用卡業(yè)務的規(guī)范化
第二節(jié) 私募基金的法律地位
一 私募基金的定義與特征
二 私募基金的合法化問題
三 私募基金的監(jiān)管問題
四 私募股權基金研究
第三節(jié) 金融理財市場的無序競爭及其檢討
一 保底條款問題
二 委托理財關系的法律性質問題
三 金融理財市場的監(jiān)管與投資者保護
第四節(jié) 金融衍生品創(chuàng)新與股指期貨研究
一 金融衍生品創(chuàng)新研究
二 股指期貨研究
第五節(jié) 資產(chǎn)證券化中的金融法律問題
一 資產(chǎn)證券化的法律關系
二 資產(chǎn)證券化的立法
三 特定目的機構(SPV)
四 資產(chǎn)證券化的其他法律問題
第四章 金融調控法研究的基點
第一節(jié) 貨幣政策目標的法律表述與貨幣政策的制定
一 對法定貨幣政策目標的理解
二 貨幣政策的制定
第二節(jié) 貨幣政策委員會與中央銀行獨立性
一 貨幣政策委員會
二 中央銀行的獨立性
三 歐洲中央銀行獨立性研究
第三節(jié) 我國應建立存款保險制度
一 新《企業(yè)破產(chǎn)法》頒布前對存款保險制度的研究
二 新《企業(yè)破產(chǎn)法》頒布后對存款保險制度的研究
第四節(jié) 最后貸款人制度之完善
一 最后貸款人制度的缺陷與立法完善
二 最后貸款人制度的具體問題
第五節(jié) 公開市場操作制度研究
一 中國開展公開市場操作的主要形式
二 中國公開市場操作的主要內(nèi)容及其限制
三 公開市場操作的特點、優(yōu)勢、功能和作用
四 公開市場操作需要具備的條件及其制度完善
第六節(jié) 房地產(chǎn)金融與房地產(chǎn)調控法律問題研究
一 房地產(chǎn)市場調控的法律問題
二 房地產(chǎn)金融制度研究
三 房地產(chǎn)限購令的合法性研究
第五章 金融監(jiān)管法研究的重心
第一節(jié) 金融監(jiān)管體制的立法選擇
一 中國人民銀行的法律地位及其監(jiān)管權
二 有關金融監(jiān)管體制改革的爭論
第二節(jié) 金融監(jiān)管法的價值目標
一 金融監(jiān)管法價值目標的定位
二 金融監(jiān)管法價值目標的協(xié)調和實現(xiàn)
三 國際金融服務貿(mào)易自由化與金融監(jiān)管
第三節(jié) 審慎監(jiān)管理論與有效監(jiān)管原則
一 對審慎監(jiān)管理論及其發(fā)展的研究
二 宏觀審慎監(jiān)管的主體以及審慎例外原則
三 有效監(jiān)管原則
第四節(jié) 信息披露制度研究
一 信息披露制度的必要性
二 信息披露制度的主要內(nèi)容
三 信息披露實踐中的問題及解決方式
四 信息披露制度的法律完善
第五節(jié) 金融機構反洗錢法律問題研究
一 關于國內(nèi)外反洗錢立法狀況的研究
二 《反洗錢法》的制定
三 《反洗錢法》的實施
第六節(jié) 國際金融危機與金融監(jiān)管制度的重構
一 國際金融危機產(chǎn)生的原因與機理分析
二 金融監(jiān)管制度的重構
第七節(jié) 《信托業(yè)法》的制定及其立法模式選擇
一 信托業(yè)的界定
二 《信托業(yè)法》的地位及立法必要性
三 信托業(yè)法的立法模式選擇
第六章 金融消費者研究的勃興
第一節(jié) 金融消費者的界定及其法律保護
一 金融消費者概念及其范圍界定
二 金融消費者與金融投資者在法律保護上的協(xié)調
第二節(jié) 金融消費者的權利
一 金融消費者權利的概念及其內(nèi)容
二 金融消費者的具體權利研究
第三節(jié) 金融消費者保護機制研究
一 金融消費者保護的立法研究
二 金融消費者保護的機構研究
三 金融消費者保護的具體途徑研究
四 金融消費者保護的基本原則研究
五 對完善中國金融消費者保護機制建議的研究
第四節(jié) 國際金融消費者保護制度改革動態(tài)及其啟示
一 關于美國金融消費者保護制度的改革動態(tài)
二 關于英國金融消費者保護制度的改革動態(tài)
三 關于歐盟金融消費者保護制度的改革動態(tài)
四 關于澳大利亞金融消費者保護制度的改革動態(tài)
五 關于日本金融消費者保護制度的改革動態(tài)
第七章 金融法研究的其他新領域
第一節(jié) 農(nóng)村金融體制改革的法律問題研究
一 農(nóng)村金融體制改革與農(nóng)村金融法律制度的完善
二 農(nóng)村金融機構改革的法律問題
第二節(jié) 民間借貸的法律規(guī)制
一 民間借貸的特點、問題及其合法化
二 民間借貸的利息問題
三 民間借貸的法律規(guī)制
第三節(jié) 碳金融概念的興起與相關制度的構建
一 碳金融的概念界定
二 碳金融的法律制度基礎
三 碳金融市場的交易機制和交易類型
四 我國碳排放交易與碳金融發(fā)展
關鍵詞索引
主要參考文獻
第二節(jié)金融法基本原則之爭
一金融法教科書中的原則學說
在金融法總論中,有關金融法基本原則的研究一直居于重要地位。金融法的基本原則作為指導金融活動的基本準則,是確立金融法律制度的基礎,其不僅可以彌補金融立法的不足,而且對金融執(zhí)法和金融司法活動具有重要指導意義。金融法的基本原則必須具有高度的概括性,既體現(xiàn)金融法的功能和宗旨,又符合當代金融業(yè)的發(fā)展規(guī)律和要求。⑧從法律效力上看,金融法的原則是對金融法調整社會關系的本質和規(guī)律的反映,其效力貫穿整個法律體系的始終。④但截至目前,金融法教科書中對金融法基本原則的概括并未統(tǒng)一。
劉少軍在其獨著的《金融法學》中,按照我國現(xiàn)行金融法律規(guī)定和各項金融法律的核心指導思想,提出金融法的基本原則主要包括三項原則,即(1)整體金融利益原則;(2)金融業(yè)務特征原則;以及(3)保護主體利益原則。該觀點屬于“三原則說”。⑤
徐孟洲在其獨著的《金融法》中提出了四項原則,即(1)堅持穩(wěn)定貨幣與促進經(jīng)濟增長相結合的原則;(2)促進資金周轉、提高資金使用效率的原則;(3)維護當事人合法權益與社會利益相結合的原則;(4)維護國家主權和尊重國際慣例的原則。①他的這一觀點修正了此前觀點,一方面,他放棄了過去把“實行統(tǒng)一管理和分業(yè)經(jīng)營”作為金融法的基本原則之一的主張;另一方面,他在“維護當事人合法權益的原則”基礎上,提出應把當事人合法權益與社會利益相結合,強調在維護當事人合法權益的基礎上,必須考慮減少金融風險,維護國家與社會整體利益以及金融安全,從而使其“五原則”說升華為“四原則說”。②
強力在其獨著的《金融法》中,同樣堅持“四原則說”。他認為,金融法的基本原則包括:(1)在穩(wěn)定幣值的前提下,促進經(jīng)濟發(fā)展的原則;(2)保護債權人、投資者利益的原則;(3)規(guī)范金融行為,維護金融穩(wěn)定的原則;(4)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則。③可見,雖同屬于“四原則說”,但其觀點與徐孟洲并不完全相同。
朱大旗在其獨著的《金融法》中,則提出了五項原則,即(1)依法統(tǒng)一管理金融,實行管理與金融分離,規(guī)范和完善國家金融調控、監(jiān)管行為的原則;(2)在穩(wěn)定幣值的基礎上促進經(jīng)濟增長的原則;(3)以社會整體經(jīng)濟利益和金融秩序穩(wěn)定為依歸,依法規(guī)范和完善金融機構組織體系和金融市場體系,促進金融業(yè)公平、公開、有序競爭,提高金融資源配置效率,維護金融市場各利益主體合法權益的原則;(4)防范和化解金融風險的原則;(5)在立足中國國情的基礎上,借鑒國外通行立法做法和國際慣例的原則。這種觀點可以稱為“五原則說”。④
朱崇實在其主編的《金融法教程》一書中,共提出了以下六項原則:(1)促進金融業(yè)發(fā)展原則;(2)適度競爭原則;(3)保護投資者利益原則;(4)管理與經(jīng)營分離原則;(5)分業(yè)管理原則;(6)與國際慣例接軌原則。該觀點即“六原則說”。⑤
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