信托、私募等大額理財因其一百萬的認購起點,被稱為理財產(chǎn)品中的“高富帥”,限于監(jiān)管要求,這類理財產(chǎn)品不宜公開傳播、推介,投資者往往知之甚少,也很難有系統(tǒng)學習的機會。市場上講解普通理財?shù)臅�籍不�?但是涉及大額理財?shù)膮s少之又少。

隨著人們生活水平的提高,特別是城市新中產(chǎn)的壯大,能達到一百萬門檻的投資者越來越多,大家也越來越不滿足于4%的傳統(tǒng)理財,對信托計劃、私募基金、私募股權投資、海外基金、家族信托等新興理財和服務顯示出濃厚的興趣。略顯尷尬的是,大多數(shù)投資者并非金融科班出身,學校教育接觸的理財知識更是一片空白。而隨著生活節(jié)奏的加快,人們很難有時間和精力從金融基礎學起。大家更需要的是通俗易懂、貼合實際、可操作性強的內(nèi)容,并且涵蓋常見的理財類型、誤區(qū)和陷阱、具體評判標準、操作思路和方法等,類似于指導手冊,使其更好地選擇心儀的理財產(chǎn)品。書中所寫內(nèi)容,一方面源于金融理論,更多的是我常年在投資一線的點滴積累,有經(jīng)驗教訓、分析框架和鮮活案例。這不是一本枯燥的教科書,而是匯集了很多朋友的理財故事,有悲有喜、有笑有淚,是一段段生活的紀錄片。

每個人都有認知的局限,我也毫不例外,在每篇文章開頭,我標注了初創(chuàng)日期。隨著金融市場和監(jiān)管政策等因素的影響,目前面對的理財市場也在變化,希望讀者能體會行文之時的邏輯和思路,對比后期的實際變化,感受這種偏差。這是理財?shù)谋匦拚n,所謂料事如神的“先知”并不存在,我們總要在不確定的境遇中下注加碼。

感謝南京大學商學院耿強教授和李笑雯同學。曾經(jīng),我只是通過郵件、微信等把一些財經(jīng)熱點的個人解讀發(fā)給朋友。耿老師看了覺得不錯,鼓勵我在公眾號中嘗試,因此,也就有了“耿強的公眾平臺號”中《小武翻賬本》的專欄。文稿一直由李笑雯同學排版和推送,已三年,累計十余萬字。感謝王慶博士、耿強教授為本書作序,文稿經(jīng)過多次修訂,力求不辜負前輩的認可和支持;感謝我的愛人程程,她是所有文章的第一讀者,是衡量文章是否通俗易通的最佳標準;感謝我的父母、親友;感謝曾經(jīng)給予無私支持和幫助的朋友,令本書得以不斷完善,最終問世。

謹以此書獻給我的兩位女兒———蓉蓉和凌凌,她們是我最大的快樂,也是支撐我前進的最大動力。