個(gè)人理財(cái)概述1
思維導(dǎo)圖1
節(jié)個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義2
第二節(jié)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因5
第三節(jié)理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格和要求8
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題12
參考答案及解析17
第二章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)20
思維導(dǎo)圖20
節(jié)理財(cái)師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)21
第二節(jié)理財(cái)規(guī)劃中的法律法規(guī)25
第三節(jié)理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī)33
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題48
參考答案及解析54
第三章理財(cái)投資市場(chǎng)概述59
思維導(dǎo)圖59
節(jié)金融市場(chǎng)概述60
第二節(jié)金融市場(chǎng)分類64
第三節(jié)理財(cái)投資市場(chǎng)介紹67
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題80
參考答案及解析84
第四章理財(cái)產(chǎn)品概述87
思維導(dǎo)圖87
節(jié)銀行理財(cái)產(chǎn)品88
第二節(jié)銀行代理理財(cái)產(chǎn)品94
第三節(jié)其他理財(cái)產(chǎn)品104
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題112
參考答案及解析116
第五章客戶分類與需求分析120
思維導(dǎo)圖120
節(jié)了解客戶需求的重要性121
第二節(jié)了解客戶的主要內(nèi)容122
第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析124
第四節(jié)了解客戶的方法127
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題129
參考答案及解析133
第六章理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法136
思維導(dǎo)圖136
節(jié)貨幣時(shí)間價(jià)值的基本概念137
第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算140
第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算143
第四節(jié)理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具144
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題149
參考答案及解析154
第七章理財(cái)師的工作流程和方法157
思維導(dǎo)圖157
節(jié)概述158
第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系158
第三節(jié)分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀160
第四節(jié)明確客戶的理財(cái)目標(biāo)161
第五節(jié)制定理財(cái)規(guī)劃方案163
第六節(jié)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行167
第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù)168
高頻考點(diǎn)預(yù)測(cè)試題170
參考答案及解析174
附錄一177
理財(cái)師金融服務(wù)技巧177
附錄二197
《個(gè)人理財(cái)》重要公式匯總197
附錄三198
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)
——個(gè)人理財(cái)歷年考題198
參考答案及解析217