經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響逐步擴(kuò)散，歐洲多個(gè)國(guó)家主權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)，新興經(jīng)濟(jì)體銀行資產(chǎn)質(zhì)量問題有所暴露，全球金融業(yè)進(jìn)入新一輪變革階段。在此期間，國(guó)際監(jiān)管組織及各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)了交流與合作，并針對(duì)危機(jī)中暴露出的問題，研究出臺(tái)了多項(xiàng)新舉措。
結(jié)合我國(guó)情況來看，一是在應(yīng)對(duì)金融危機(jī)方面，監(jiān)管部門未雨綢繆，汲取教訓(xùn)，積極跟進(jìn)國(guó)際監(jiān)管改革動(dòng)向，并結(jié)合我國(guó)實(shí)際進(jìn)行調(diào)整；二是國(guó)內(nèi)銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)健發(fā)展，各類非銀行金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)展壯大，混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)有所增強(qiáng)，互聯(lián)網(wǎng)金融逐步興起，金融消費(fèi)者保護(hù)體系初步建立，中國(guó)金融業(yè)及監(jiān)管體系進(jìn)入一個(gè)新的發(fā)展階段。
本教材第一版2004年出版，2009年進(jìn)行了修訂。這次第四次進(jìn)行再修訂，是為了更加貼合現(xiàn)實(shí)，反映我國(guó)金融業(yè)及監(jiān)管體制發(fā)展歷程。
目 錄
第一篇 金融監(jiān)管基礎(chǔ)理論
第一章 金融監(jiān)管導(dǎo)論/ 3
第一節(jié) 金融監(jiān)管的含義/3
第二節(jié) 金融監(jiān)管的目標(biāo)、理念與原則/9
第三節(jié) 金融監(jiān)管的構(gòu)成體系與方法/12
第二章 金融監(jiān)管與金融風(fēng)險(xiǎn)/ 20
第一節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)概述/20
第二節(jié) 金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)/28
第三章 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管/ 32
第一節(jié) 金融業(yè)在創(chuàng)新中發(fā)展/32
第二節(jié) 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管/44
第二篇 金融監(jiān)管體系
第四章 金融監(jiān)管體制/ 63
第一節(jié) 金融監(jiān)管當(dāng)局/63
第二節(jié) 金融監(jiān)管體制的發(fā)展變遷/67
第三節(jié) 各主要國(guó)家金融監(jiān)管體制/73
第五章 中國(guó)金融監(jiān)管體制/ 86
第一節(jié) 中國(guó)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)體制模式的發(fā)展演變/86
第二節(jié) 中國(guó)金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變/90
第三節(jié) 中國(guó)金融監(jiān)管體制評(píng)估與發(fā)展/97
第六章 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度/ 101
第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度概述/101
第二節(jié) 國(guó)際金融業(yè)內(nèi)部控制制度的比較/116
第三節(jié) 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的分析與評(píng)價(jià)/125
第七章 其他監(jiān)管防線/ 135
第一節(jié) 行業(yè)自律/135
第二節(jié) 市場(chǎng)約束機(jī)制/145
第三節(jié) 存款保險(xiǎn)制度/152
第八章 金融監(jiān)管的外部支持/ 163
第一節(jié) 金融監(jiān)管的法律支持系統(tǒng)/163
第二節(jié) 金融監(jiān)管的審慎會(huì)計(jì)支持/170
第三節(jié) 金融監(jiān)管的統(tǒng)計(jì)支持/178
第三篇 金融監(jiān)管實(shí)務(wù)
第九章 銀行業(yè)監(jiān)管/ 191
第一節(jié) 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管/191
第二節(jié) 日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管/197
第三節(jié) 市場(chǎng)退出監(jiān)管/218
第四節(jié) 網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管/222
第五節(jié) 巴塞爾協(xié)議在我國(guó)的實(shí)施/228
第十章 證券業(yè)監(jiān)管/ 234
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