前 言
寫作驅(qū)動
據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2019 年8 月底，美國指數(shù)基金和ETF 基金在美國基金總量中占比較高，其中指數(shù)共同基金400 多只，規(guī)模突破40000 億美元，并首次超過主動型基金規(guī)模；ETF 基金規(guī)模突破40000 億美元。
反觀我國，指數(shù)基金規(guī)模占比較小。截至2019 年上半年，我國指數(shù)基金規(guī)模僅9400 億元，占公募基金的比例不足10%，這個比例遠遠低于美國指數(shù)共同基金和ETF 基金占基金總規(guī)模的比例（約27%）。因此，筆者認為國內(nèi)指數(shù)基金發(fā)展還存在極大的空間。
美國一直有投資指數(shù)基金的傳統(tǒng)，美國的大部分家庭都會做家庭資產(chǎn)規(guī)劃，將其中的部分資產(chǎn)用來做長期投資。而我國指數(shù)基金出現(xiàn)較晚，但是發(fā)展迅速，如果再加之家庭資產(chǎn)投資概念風(fēng)行的話，指數(shù)基金將是很多家庭的不二之選。
特色
本書最大的特色主要有以下五點：
（1）梳理脈絡(luò)，完整呈現(xiàn)。本書不僅全面敘述了基金的起源與發(fā)展，還梳理了基金的來龍去脈，將指數(shù)基金的發(fā)展全貌淋漓盡致地展現(xiàn)了出來。
（2）科學(xué)分類，內(nèi)容翔實。全書共分10 章，其中第2、3 章詳細地介紹了各個代表性的指數(shù)的特點與優(yōu)勢，為投資者提供了多樣化的選擇。
（3）投資高手，經(jīng)驗豐富。本書作者從事指數(shù)基金研究多年，對指數(shù)基金定投頗有心得，深諳指數(shù)基金漲跌之道，經(jīng)驗豐富！
（4）內(nèi)容優(yōu)質(zhì)，知識全面。結(jié)合通俗易懂的語言，多角度、深層次地為大家分析金融術(shù)語與指數(shù)基金投資知識。
（5）實戰(zhàn)心得，親身體驗。作者為將自己豐富的投資知識與經(jīng)驗全面展現(xiàn)出來，親自撰稿、截圖、校對、勘定，用心良苦。
本書內(nèi)容
本書內(nèi)容安排由淺入深，從理論到實操循序漸進。本書由兩部分組成，具體如下。
前半部分內(nèi)容是介紹和認識指數(shù)基金，先依托時代背景，生動而全面地講述了指數(shù)基金的歷史：然后分析了國際指數(shù)基金和我國指數(shù)基金的發(fā)展現(xiàn)狀和未來展望；最后將指數(shù)基金從不同的角度進行了分類，并介紹了各個指數(shù)基金的特點與優(yōu)勢。
后半部分內(nèi)容是理論和實操，不僅詳細地講述了指數(shù)基金買入賣出的技巧，還總結(jié)了各項指標(biāo)的計算方法；除此之外，還集中講述了指數(shù)基金定投技巧、定投實際操作與定投的誤區(qū)。
作者售后
本書由張飛編著，具體參與編寫的人員還有嚴遙、劉松異等人，在此表示感謝。由于作者知識水平有限，書中難免有錯誤和疏漏之處，懇請廣大讀者批評、指正。
編 者
目錄
第１章 熱身！指數(shù)基金從何而來 1
1.1 基金的起源 2
1.1.1 一分鐘了解基金 2
1.1.2 為什么會出現(xiàn)基金 3
1.1.3 基金的雛形 3
1.1.4 最早的社會化基金 4
1.2 早期共同基金 5
1.2.1 風(fēng)雨飄搖的投資信托 5
1.2.2 第一只共同基金 6
1.2.3 早期的指數(shù) 6
1.3 指數(shù)基金的出現(xiàn)和發(fā)展 8
1.3.1 指數(shù)基金出現(xiàn)的前夕 8
1.3.2 指數(shù)基金嶄露頭角 9
1.3.3 指數(shù)基金的成長 10
1.3.4 指數(shù)基金的發(fā)展 11
1.3.5 指數(shù)基金新品種——ETF基金 12
1.4 指數(shù)基金在中國 18
1.4.1 “老基金”的出現(xiàn) 18
1.4.2 中國基金的發(fā)展 21
1.4.3 中國指數(shù)基金的出現(xiàn) 22
第2 章 速知！什么是指數(shù)基金 27
2.1 什么是基金 28
2.1.1 基金的概念 28
2.1.2 基金的分類 29
2.1.3 基金的運作與發(fā)行 33
2.2 什么是指數(shù)基金 35
2.2.1 指數(shù)基金概述 36
2.2.2 指數(shù)基金的分類 40
2.2.3 指數(shù)基金的運作 44
2.2.4 指數(shù)基金的費用 45
2.2.5 指數(shù)基金的特點 46
2.3 什么是股票指數(shù) 47
2.3.1 股票指數(shù)的概念 48
2.3.2 股票指數(shù)的計算 52
第3 章 入門！指數(shù)基金常見品種 61
3.1 市值加權(quán)指數(shù) 62
3.1.1 上證50 指數(shù) 62
3.1.2 滬深300 指數(shù) 65
3.1.3 中證500 指數(shù) 68
3.1.4 中證100 指數(shù) 70
3.1.5 創(chuàng)業(yè)板指數(shù) 73
3.2 紅利指數(shù) 76
3.2.1 上證紅利指數(shù) 76
3.2.2 中證紅利指數(shù) 78
3.2.3 紅利機會指數(shù) 81
3.3 基本面指數(shù) 83
3.3.1 中證銳聯(lián)基本面50指數(shù) 84
3.3.2 深證基本面60 指數(shù) 86
3.3.3 上證50 基本面指數(shù) 88
3.4 央視財經(jīng)50 指數(shù) 90
3.4.1 央視50 指數(shù)概況 91
3.4.2 央視50 指數(shù)的特點 93
第4 章 提高！指數(shù)基金其他品種 95
4.1 香港地區(qū)指數(shù) 96
4.1.1 恒生指數(shù) 97
4.1.2 H 股指數(shù) 101
4.1.3 上證50AH 優(yōu)選指數(shù) 106
4.2 美國指數(shù) 111
4.2.1 納斯達克100 指數(shù) 112
4.2.2 標(biāo)準(zhǔn)普爾500 指數(shù) 116
4.3 ETF 指數(shù)基金 120
4.3.1 ETF 指數(shù)基金概述 120
4.3.2 上證50ETF 基金 122
4.4 行業(yè)指數(shù)基金 126
4.4.1 醫(yī)藥行業(yè)指數(shù) 129
4.4.2 主要消費行業(yè)指數(shù) 131
4.4.3 金融行業(yè)指數(shù) 135
第5 章 巧賺！為什么選擇指數(shù)基金 139
5.1 指數(shù)基金常用知識 140
5.1.1 指數(shù)基金適合的人群 141
5.1.2 指數(shù)基金收益來源 143
5.1.3 指數(shù)基金常用名詞 145
5.2 指數(shù)基金選擇標(biāo)準(zhǔn) 148
5.2.1 前期準(zhǔn)備 148
5.2.2 關(guān)注公司實力 148
5.2.3 關(guān)注基金評級 152
5.2.4 關(guān)注標(biāo)的指數(shù) 156
5.3 指數(shù)基金與其他理財產(chǎn)品的區(qū)別 157
5.3.1 指數(shù)基金與銀行存款的區(qū)別 157
5.3.2 指數(shù)基金與股票基金（非指數(shù)）的區(qū)別 157
5.3.3 指數(shù)基金與收藏品、貴重金屬的區(qū)別 158
5.3.4 指數(shù)基金與投資型保險的區(qū)別 159
第6 章 活用！如何挑選指數(shù)基金 161
6.1 估值指標(biāo) 162
6.1.1 市盈率 162
6.1.2 盈利收益率 163
6.1.3 市凈率 164
6.1.4 股息率 166
6.2 盈利收益率法 167
6.2.1 格雷厄姆生平 167
6.2.2 盈利收益率法介紹 168
6.3 博格公式法 169
6.3.1 約翰·博格生平 169
6.3.2 盈利收益率法介紹 170
6.4 好用的選基平臺 172
6.4.1 微信和支付寶 172
6.4.2 好賣網(wǎng)和天天基金 173
第7 章 掌握！怎么使用懶人定投法 175
7.1 何謂指數(shù)基金定投 176
7.1.1 基金定投的特點 176
7.1.2 指數(shù)基金定投的原則 178
7.1.3 指數(shù)基金定投的風(fēng)險 179
7.1.4 適合指數(shù)基金定投的人群 179
7.1.5 基金定投與普通申購的區(qū)別 180
7.2 定投復(fù)利計算 180
7.2.1 快速計算年化收益 181
7.2.2 計算年化收益的工具 184
7.3 如何進行定投實操 186
7.3.1 場內(nèi)定投與場外定投的區(qū)別 187
7.3.2 場內(nèi)定投的步驟 188
7.3.3 場外定投的步驟 190
7.4 基金定投小技巧 191
7.4.1 確定合適的時間與目標(biāo) 192
7.4.2 微笑定投法 192
第8 章 技巧！如何買賣指數(shù)基金 193
8.1 如何開戶購買指數(shù)基金 194
8.1.1 指數(shù)基金購買渠道 194
8.1.2 選擇合適的購買方式 196
8.1.3 辦理開戶手續(xù) 196
8.2 指數(shù)基金認購與申購 198
8.2.1 指數(shù)基金認購的流程 198
8.2.2 指數(shù)基金認購的相關(guān)計算 199
8.2.3 指數(shù)基金申購的流程 199
8.2.4 指數(shù)基金申購的費用 200
8.2.5 認購和申購的區(qū)別 201
8.3 指數(shù)基金暫停或拒絕申購 201
8.3.1 暫停申購的條件 201
8.3.2 暫停申購的實施 202
8.3.3 拒絕或暫停申購的條件 202
8.4 指數(shù)基金贖回 203
8.4.1 巨額贖回和連續(xù)贖回 203
8.4.2 指數(shù)基金贖回的流程 203
8.4.3 指數(shù)基金贖回的條件 203
8.4.4 指數(shù)基金贖回的策略 204
第9 章 規(guī)劃！怎么做好定投方案 205
9.1 實行符合自己的定投計劃 206
9.1.1 量力而行 206
9.1.2 挑選指數(shù)基金 208
9.2 貨幣基金 211
9.2.1 什么是貨幣基金 211
9.2.2 余額寶 214
9.2.3 理財通 216
9.3 債券基金 216
9.3.1 債券基金的種類 217
9.3.2 債券基金的特點 217
9.3.3 債券基金與債券的區(qū)別 218
9.4 家庭資產(chǎn)配置 220
9.4.1 要花的錢 220
9.4.2 保命的錢 221
9.4.3 生錢的錢 221
9.4.4 保本升值的錢 221
第10 章 防范！投資指數(shù)基金有哪些風(fēng)險 223
10.1 防范投資風(fēng)險 224
10.1.1 衡量風(fēng)險 224
10.1.2 基金定投 224
10.1.3 投石問路 225
10.1.4 分散投資 225
10.1.5 長期持有 226
10.2 怎么進行風(fēng)險評測 227
10.2.1 通過計算機進行風(fēng)險評測 227
10.2.2 通過手機銀行App進行風(fēng)險評測 229
10.3 怎么化解投資風(fēng)險 231
10.3.1 指數(shù)基金有哪些投資風(fēng)險 232
10.3.2 化解指數(shù)基金投資風(fēng)險 233
10.4 指數(shù)基金定投誤區(qū) 234
10.4.1 定投時間誤區(qū) 235
10.4.2 定投協(xié)議誤區(qū) 237
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