本書是一本易于理解的投資和全球金融業(yè)務(wù)指南。目前,全球約有1500萬高凈值人士,且這個數(shù)字正以每年90萬人的速度快速增長。然而,一些新晉富豪缺乏基本的投資理念和戰(zhàn)略格局,以及不知如何管理他們現(xiàn)有的財富。馮雅格先生根據(jù)自己從業(yè)近30年的經(jīng)驗,通過本書通俗易懂的語言,將深厚的投資和財富管理經(jīng)驗結(jié)晶呈現(xiàn)給讀者。本書共分為三編十二章,分別從“走進財富之門——熟悉基本金融投資工具”“金融投資組合”“如何進行未來投資”等三個方面進行介紹,相信讀者閱后肯定有所收獲。
馮雅格(Bruce Douglas VonCannon),國際財富傳承與規(guī)劃標準委員會(Wealth Planning Standard Board)董事,羅斯柴爾德銀行(香港)前CEO。研究美第奇家族(The Medici family)和沃伯格家族(The Warburg family)的歷史學(xué)家。具有27年豐富的金融與財富管理服務(wù)經(jīng)驗,曾先后服務(wù)于美國運通銀行、瑞士聯(lián)合銀行、羅斯柴爾德銀行(香港)等國際頂尖金融機構(gòu)。工商管理碩士、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟學(xué)碩士,普林斯頓大學(xué)文學(xué)學(xué)士,精通英語、法語和漢語。著有A GUIDBOOK FOR TODAY’S ASIAN INVESTOR。
推薦序 創(chuàng)業(yè)者把握當下,投資者謀劃未來 \ 001
譯者序 成功來自決心和堅持不懈的努力 \ 001
作者自序 \ 001
引言 我與羅斯柴爾德家族 \ 001
那些困難的歲月就像逆水行舟一樣,如果你能熬過困難時期,好運和財富的出現(xiàn)只是時間的問題。一個人必須保持警惕和樂觀,這樣才能保證你在第一時間識別出這樣的機會。
第一編 走近財富之門——熟悉基本金融投資工具 \ 025
第一章 認識貨幣市場 \ 027
太多投資者把貨幣市場產(chǎn)品想當然地視為無風(fēng)險的投資產(chǎn)品,但是歷史告訴我們,這種理解并不總是對的。
第二章 熟悉固定收益市場 \ 045
對于今天的私人投資者來說,只要你嚴格局限在“投資級”范圍來投資債券,資產(chǎn)安全的概率仍然比你在北美任何主要城市夜間行走的安全概率要高一些。
第三章 理解股票市場 \ 073
要盡量避免成為一個追漲殺跌的“擇時交易投資者”。你通常很難完美地預(yù)測到市場最低點,同樣的,你也很難預(yù)測到市場最高點。
第四章 了解共同基金 \ 087
指數(shù)基金近年來越來越受歡迎。指數(shù)基金不需要投資者自主挑選股票,而是通過投資指數(shù)(如標準普爾500指數(shù)或羅素2000指數(shù))內(nèi)的所有股票來復(fù)制整體市場的表現(xiàn)。
第五章 掌握金融衍生產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品 \ 113
投資結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品要嚴格自律,并采用多樣化投資策略,引入多種產(chǎn)品來分散風(fēng)險。成功的投資和評估一個棒球手的命中概率一樣,沒有任何職業(yè)棒球手能百分之百地擊中球。
第二編 金融投資組合 \ 137
第六章 明智投資的關(guān)鍵 \ 139
隨著時間的推移,通貨膨脹會侵蝕任何現(xiàn)金貨幣的價值。這也就是為什么商品和服務(wù)的價格(如日常消費賬單、醫(yī)療費賬單)年年都在上漲的主要原因。
第七章 明智投資的三個重要概念 \ 157
資產(chǎn)風(fēng)險越高,其偏離平均值的標準差就有可能越高,明智的投資者總是會將投資回報率和其價值的波動程度對照起來,同時考量。
第八章 投資組合的構(gòu)建 \ 175
貨幣、債券和股票的價格每天、每小時都在變化。因此,正如人們?yōu)榛▓@里的花卉和其他植物補充水分一樣,投資者應(yīng)該養(yǎng)成每隔幾周就監(jiān)控投資組合的習(xí)慣。
第九章 金融標桿——基準 \ 209
選定一個基準來評估每年的投資組合收益水平,是非常有幫助的。這樣做能在市場有波動的時候,通過基準來評估投資組合的表現(xiàn),讓投資者不用驚慌失措。
第三編 如何進行未來投資 \ 223
第十章 家族財富傳承 \ 225
遺產(chǎn)規(guī)劃是一個不斷發(fā)展的行業(yè)。其中一部分原因在于,許多國家的政府試圖從家族遺產(chǎn)中獲得更多的稅收。
第十一章 興趣投資\ 245
如果人們不涉足包括藝術(shù)品投資和葡萄酒投資在內(nèi)的興趣投資,就不算對投資研究和資產(chǎn)管理有全面了解。
第十二章 未來投資方向——“半杯滿”的心態(tài) \ 265
通過互聯(lián)網(wǎng)的使用,我們可以了解到金融市場的操作流程,從而自由“進出”金融市場;通過學(xué)習(xí)金融的相關(guān)知識,我們可以種植自己的“金錢樹”,在人生的長河里積累屬于自己的財富。
結(jié)語 羅斯柴爾德家族的傳承核心 \ 289
忠于家庭和朋友是羅斯柴爾德家族的持久品質(zhì)。
后記 \ 305