第 1 章 傳承觀念的演變與存在的主要問題 ……… 001

一、什么是傳承 003

（一）傳承是人類進(jìn)步的基礎(chǔ) 004

（二）物質(zhì)財富的傳承 005

（三）精神財富的傳承 006

（四）傳承更是發(fā)展和發(fā)揚(yáng) 007

（五）傳承中常見的風(fēng)險 007

二、新時代與富不過三代 009

（一）家庭小康化 013

（二）傳承法制化 014

（三）家庭小型化 015

（四）婚姻脆弱化 017

（五）傳承急切化 018

三、傳統(tǒng)中國式傳承中的主要問題 020

（一）想當(dāng)然地看不見風(fēng)險 020

（二）不了解相關(guān)法律知識 022

（三）明知有風(fēng)險而不防范 024

（四）缺乏尋求專業(yè)人士協(xié)助的意識 026

四、財教授實操課堂：您是否有以下繼承觀念的誤區(qū) 028

第 2 章 法定繼承的風(fēng)險 …………………………… 033

一、什么是法定繼承 035

二、法定繼承的常見風(fēng)險 036

（一）財產(chǎn)旁落，他人得利 036

（二）子女離婚，分割遺產(chǎn) 040

（三）財富遺失，下落不明 042

（四）股權(quán)分割，家族內(nèi)斗 044

（五）法定繼承的其他風(fēng)險 046

三、財教授實操課堂：梳理您所面臨的傳承風(fēng)險 049

第 3 章 遺囑傳承 …………………………………… 055

一、什么是遺囑 057

二、遺囑的類型與特點(diǎn) 061

（一）自書遺囑 061

（二）代書遺囑 062

（三）打印遺囑 064

（四）錄音錄像遺囑 065

（五）口頭遺囑 066

（六）公證遺囑 067

三、立遺囑的注意事項 069

（一）不同遺囑如何選擇 069

（二）立遺囑失敗的常見原因 070

（三）遺囑是傳承的基礎(chǔ)而非全部 075

四、遺囑的功能和局限 077

（一）遺囑的功能 077

（二）遺囑的局限 080

五、財教授實操課堂：梳理自己的傳承意愿 086

第 4 章 保險傳承 …………………………………… 091

一、保險傳承的特點(diǎn) 095

二、保險作為傳承工具的特點(diǎn) 097

（一）實現(xiàn)定向傳承 097

（二）杠桿以小博大 099

（三）婚姻財產(chǎn)隔離 102

（四）債務(wù)風(fēng)險隔離 105

（五）稅務(wù)籌劃作用 107

（六）貸款流通周轉(zhuǎn) 110

三、財教授實操課堂：如何利用保險做現(xiàn)金傳承 113

（一）梳理現(xiàn)金需求 113

（二）梳理保障需求 116

（三）合理規(guī)劃調(diào)整 117

第 5 章 家族信托 …………………………………… 121

一、什么是家族信托 123

（一）家族信托的介紹 123

（二）家族信托的基本結(jié)構(gòu) 126

二、家族信托的功能和局限 130

（一）家族信托的功能 130

（二）家族信托的局限 134

三、財教授實操課堂：設(shè)立家族信托的思路 137

（一）從實際需求出發(fā) 137

（二）境內(nèi)還是境外 138

（三）自己來還是交他人 138

第 6 章 三大傳承工具的綜合運(yùn)用 ………………… 143

一、三大傳承工具的特點(diǎn) 145

（一）遺囑能表達(dá)全資產(chǎn)傳承意愿 145

（二）保險擅長現(xiàn)金資產(chǎn)的傳承 146

（三）家族信托能滿足復(fù)雜傳承需求 146

二、三類傳承工具的組合運(yùn)用 148

（一）遺囑 保險 148

（二）保險 信托 153

（三）遺囑 信托 157

三、財教授實操課堂：選擇適合的傳承工具 159

第 7 章 大額財富的傳承籌劃 ……………………… 165

一、房產(chǎn)傳承籌劃 167

（一）三種過戶方式需要考慮的因素 169

（二）房產(chǎn)傳承所涉稅費(fèi)分析 170

（三）三種過戶方式稅費(fèi)一覽表 173

（四）房產(chǎn)傳承籌劃 178

二、股權(quán)傳承籌劃 183

（一）個人所得稅 185

（二）印花稅 186

三、財教授實操課堂：你的房產(chǎn)準(zhǔn)備如何傳給下一代 187

（一）分析房產(chǎn)持有情況 188

（二）分析傳承意愿和可能面臨的風(fēng)險 188

第 8 章 家族精神財富傳承 ………………………… 193

一、家庭教育的認(rèn)識 197

二、家庭教育與學(xué)校教育 200

三、家庭教育的內(nèi)容 202

（一）文化觀念及家族精神 202

（二）儒家五常和財商五德 206

四、精神文化傳承與管理的綱領(lǐng)性工具家族憲章 210

（一）什么是家族憲章 210

（二）家族憲章的特點(diǎn) 211

（三）家族憲章的主要內(nèi)容 212

（四）家族憲章的制定流程 213

（五）家族憲章的配套工具 213

五、財教授實操課堂：我的家庭、家族與家教和家訓(xùn) 215

（一）提煉家族精神 215

（二）家庭教育規(guī)劃 216