伴隨著國民經(jīng)濟的高速增長，居民可支配收入不斷增加，金融機構理財產(chǎn)品也如雨后春筍般不斷涌現(xiàn)，我國個人理財市場得到了很大的發(fā)展，也有著廣闊的發(fā)展前景。但與此對應的是，我國個人理財市場面臨著個人理財意識不夠強、理財產(chǎn)品高度同質、專業(yè)化服務水平不夠高的窘境，這也制約著個人理財市場的發(fā)展。 為順應時代發(fā)展，基于推動長沙民政職業(yè)技術學院“湖南省高等職業(yè)教育一流特色專業(yè)群——現(xiàn)代商務服務”整體建設與教學改革的需要，我院金融管理教學團隊根據(jù)省級一流特色專業(yè)群——現(xiàn)代商務服務建設的整體思路與規(guī)劃，聯(lián)合深圳市陸捌投資管理有限公司和湖北峻熙資產(chǎn)管理有限公司，結合我國理財規(guī)劃師行業(yè)標準，梳理出金融管理類工作崗位群應具備的理財知識和技能，深入開展調研，組織編寫了這本校企合作教材。 本書共包含九個模塊，每個模塊含教學目的、教學內(nèi)容、綜合練習三個部分。教學內(nèi)容根據(jù)理財業(yè)務流程，采用任務驅動模式設置，配合教學目的，能有效引導教師順利開展課堂教學；每個模塊末的綜合練習可起到承上啟下的作用，保證整個學習的連貫性。根據(jù)不同的教學條件，教師可以選擇先講后練、先練后講或者邊講邊練等多種靈活的方式組織教學。除此之外，本書與傳統(tǒng)的高職高專個人理財類教材相比，具有以下特色： (1) 典型性：本書涉及的理財項目都源于個人的真實理財需求，并且體現(xiàn)出絕大部分個人的理財意愿表達；涉及的理財案例均來自人們的真實生活案例，并代表一定的消費群體類型。 (2) 實操性：本書的每一個理財實訓項目都是根據(jù)理財業(yè)務流程，按照項目驅動方式設計具體任務，一步一步完成相應的理財規(guī)劃的。 (3) 發(fā)展性：本書內(nèi)容的選取充分考慮學生未來職業(yè)發(fā)展的能力需求，強調理論與實踐并重，符合學生職業(yè)可持續(xù)發(fā)展與終身學習的需要。 (4) 應用廣：本書既可以作為高職高�，F(xiàn)代商務服務專業(yè)群所屬專業(yè)的專業(yè)課程教材，也可以作為金融類企業(yè)職業(yè)崗位培訓教材，應用范圍廣。 (5) 課證結合：本書根據(jù)理財規(guī)劃師行業(yè)標準，將課程內(nèi)容與理財類職業(yè)資格證書考試有機結合。 本書由長沙民政職業(yè)技術學院易志恒、黔南民族職業(yè)技術學院楊文、湖南高爾夫旅游職業(yè)學院邱園擔任主編，湖南民族職業(yè)學院李佳楠、長沙民政職業(yè)技術學院平先秉、長沙民政職業(yè)技術學院劉元發(fā)、長沙民政職業(yè)技術學院孫安黎、湖南有色金屬職業(yè)技術學院陳璐、湖南交通工程學院張厚擔任副主編。易志恒負責教材整體開發(fā)思路與整體構架的確立，擬訂編寫大綱，組織、協(xié)調編寫工作，并撰寫模塊五、模塊九；其他模塊具體寫作分工如下：吳夕暉(長沙民政職業(yè)技術學院)編寫模塊一；平先秉、李佳楠編寫模塊二；劉元發(fā)、陳璐編寫模塊三；盧瑜(長沙民政職業(yè)技術學院)、張厚編寫模塊四；孫安黎編寫模塊六；楊文、邱園編寫模塊七；譚早華(深圳市陸捌投資管理有限公司總經(jīng)理)和曾婷(湖北峻熙資產(chǎn)管理有限公司營運總監(jiān))編寫模塊八。 在本書的編寫過程中，得到了長沙民政職業(yè)技術學院財經(jīng)管理學院佘浩院長、張?zhí)K輝副院長以及深圳市陸捌投資管理有限公司、湖北峻熙資產(chǎn)管理有限公司、杭州信持力資產(chǎn)管理有限公司的大力支持與鼓勵，在此表示衷心的感謝！在編寫的過程中，我們參考了大量的文獻資料，利用了相關的網(wǎng)絡資料，引用了一些公司的案例資料，在此對這些文獻作者和公司表示誠摯的謝意。 由于我國經(jīng)濟正處于發(fā)展與變革之中，理財業(yè)務也在不斷發(fā)展完善，個人理財?shù)睦碚撆c操作方法會不斷發(fā)展變化，并有待于進一步探討，再加上編者水平有限，教材中難免存在疏漏，敬請批評指正。 編 者 2021年6月