序言一
中倫律師事務(wù)所一直深耕于私人財富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域，也是中國律所中提供私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)的領(lǐng)軍律所。本套書的主編賈明軍、藍(lán)艷是我們中倫律師事務(wù)所的合伙人，同時也是中倫稅法與財富規(guī)劃小組的成員，多年來在私人財富法律管理業(yè)務(wù)方面積累了深厚的實務(wù)經(jīng)驗。
本套書從私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)的三個不同板塊切入，將財富管理工具、婚姻繼承爭議解決以及綜合財富規(guī)劃等內(nèi)容緊密結(jié)合起來。其出版填補了該業(yè)務(wù)領(lǐng)域缺乏系統(tǒng)性、專業(yè)性、實務(wù)性書籍的空白。
對于私人財富法律管理有極大需求的民營企業(yè)家來說，無論是企業(yè)的初創(chuàng)階段，還是高速發(fā)展時期，抑或是向“二代”傳承的關(guān)鍵節(jié)點，都需要高度關(guān)注私人財富法律管理的問題。尤其是涉及私人財富安全、傳承等事宜，一旦處理不慎，甚至?xí)�牽連整個“企業(yè)王國”的命運。
從本套書的體例上看，通過將私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)分割為三個相對獨立但又絲絲相扣的部分，從單一的法律管理工具，到具有對抗性的爭議解決，再到綜合運用的規(guī)劃方案，深入淺出地剖析私人財富法律管理業(yè)務(wù)的全部內(nèi)容，可供有需求的讀者，尤其是企業(yè)家或致力于從事該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的律師借鑒與參考。
從本套書的內(nèi)容上看，結(jié)合作者們在私人財富法律管理領(lǐng)域多年的“實戰(zhàn)”經(jīng)驗，以及真實、公開的案例分析，帶領(lǐng)讀者們獲得沉浸式的閱讀體驗。在學(xué)習(xí)完整套書籍后可以將相應(yīng)的知識進(jìn)行充分的運用與實踐。
希望本套書能夠成為私人財富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域教科書級別的著作，也相信本套書能夠成為致力于從事該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的律師在為客戶提供專業(yè)服務(wù)時可供參考的重要依據(jù)。

中華全國律師協(xié)會副會長 北京市中倫律師事務(wù)所　創(chuàng)始合伙人
張學(xué)兵

序言二

改革開放40余年來，中國的經(jīng)濟(jì)社會發(fā)生了翻天覆地的變化，日臻完善的市場經(jīng)濟(jì)機(jī)制和日漸成熟的營商環(huán)境造就了一大批新時代民營企業(yè)家，他們在華夏神州締造了無數(shù)“財富神話”。民營資本的蓬勃發(fā)展也促使私人財富管理業(yè)務(wù)方興未艾。
私人財富管理是一個非常專業(yè)的領(lǐng)域，具有專業(yè)化、跨境化和綜合化等特點。而法律是私人財富規(guī)劃的基石，完備的財富管理方案應(yīng)秉承系統(tǒng)性思維和基于法律邏輯的頂層設(shè)計。律師在私人財富法律管理業(yè)務(wù)中具有天然的優(yōu)勢，其本身擁有豐富的法律專業(yè)知識，同時結(jié)合各類私人財富法律管理工具以及綜合財富規(guī)劃方案設(shè)計，使私人財富法律管理方案更能經(jīng)受時空的考驗。
中國私人財富管理業(yè)務(wù)也正在步入市場需求擴(kuò)張、服務(wù)面臨升級的“黃金”發(fā)展階段。因為，未來20年將有近40萬億的財富規(guī)模從中國民企“一代”創(chuàng)始人傳承給民企“二代”；同時，新經(jīng)濟(jì)和新行業(yè)的快速發(fā)展亦使新財富群體不斷涌現(xiàn)，從而催生新的市場需求。新時代下，企業(yè)家在籌備財富法律管理規(guī)劃時，往往希望兼顧個人、家族、企業(yè)和社會公益各個方面，需要更為專業(yè)和可靠的綜合性解決方案。
然而，目前該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的系統(tǒng)性研究成果仍非常稀缺。華東政法大學(xué)財富管理法律研究中心也始終關(guān)注財富管理前沿法治問題，深感該領(lǐng)域進(jìn)行跨部門法、理論結(jié)合實務(wù)的系統(tǒng)性研究的必要。本套書正是借由這個契機(jī)推出問世。本套書凝聚了作者們數(shù)十年豐碩的研究成果和卓越的實務(wù)經(jīng)驗，其對于各類私人財富法律管理需求提供了系統(tǒng)性的解決方案，囊括了律師從事私人財富法律管理業(yè)務(wù)所需要掌握的各類技能。因此，本套書將成為私人財富法律管理領(lǐng)域的一個重要引導(dǎo)。
在此，衷心祝賀本套書出版！也希望其能夠成為企業(yè)家們在私人財富法律管理方面的可靠參考資料，同時也為更多愿意投身于該業(yè)務(wù)領(lǐng)域的律師們提供有益的指引與幫助。

華東政法大學(xué)國際金融法律學(xué)院副教授、財富管理法律研究中心主任
姜影

自序
2020年是財富管理與傳承領(lǐng)域面臨新風(fēng)險、新挑戰(zhàn)、新契機(jī)的一年。一場始料不及的“黑天鵝”事件——新型冠狀病毒疫情的暴發(fā)，讓全球的高凈值人群都處于一種非常緊張的狀態(tài)，“現(xiàn)有資產(chǎn)的安全與傳承”成為他們*為關(guān)心的話題。
情勢的變化發(fā)展使高凈值人群需要面對的風(fēng)險越來越多，其中既有“外患”，更有“內(nèi)憂”。家族財富的安全、家族成員的身份管理、家族財富傳承與跨境投資風(fēng)險的不確定性會更強，這種不確定因素對家族財富的影響是巨大的，容易導(dǎo)致家族財富規(guī)劃的分崩離析。因為疫情的影響，高凈值人群及其家族內(nèi)部也更加容易達(dá)成財富管理的共識。
2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年，是開啟全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家新征程的第*個五年，也是中國共產(chǎn)黨建黨100周年的重要時期，更是全球經(jīng)濟(jì)逐漸復(fù)蘇的一年，對高凈值人群來說也將會是私人財富繼續(xù)增長的一年。私人財富的增長對于推動私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)也是重要的時間節(jié)點。根據(jù)我們在私人財富法律管理領(lǐng)域深耕多年的經(jīng)驗看來，經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展會使私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)出現(xiàn)一個質(zhì)的飛躍。
目前，專門針對私人財富法律管理律師業(yè)務(wù)的專著相對不多。本套書將私人財富法律管理業(yè)務(wù)按照不同的種類分成三大類，包括財富管理工具、婚姻繼承爭議解決以及綜合財富規(guī)劃。涵蓋了私人財富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域中*常用的五類法律管理工具、個人婚姻繼承糾紛的爭議解決方案以及各類綜合性的財富規(guī)劃方案。
本套書的所有內(nèi)容集合了我們團(tuán)隊在私人財富法律管理領(lǐng)域近20年的實踐經(jīng)驗，同時匯聚了*高人民法院、各地方法院的司法觀點與審判思路，對私人財富法律管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域中可能會出現(xiàn)的各類問題進(jìn)行了歸納和總結(jié)。通過本套書，讀者可以在快速了解某一個私人財富法律管理焦點問題的前提下，迅速掌握相對應(yīng)的解決方案，同時也能夠了解到法院的觀點和態(tài)度，以及裁判的思路。本套書不僅適合從事或打算從事私人財富法律管理業(yè)務(wù)的律師閱讀，也適合所有對私人財富法律管理有需求的高凈值人群以及私人銀行、信托公司、第三方機(jī)構(gòu)等。
除本套書特別注明外，書中案例均來源于截稿前公開出版物、法律數(shù)據(jù)庫或互聯(lián)網(wǎng)。考慮到隱私權(quán)，書中當(dāng)事人姓名、案件部分情節(jié)在不影響書籍內(nèi)容的情況下作了必要的改動。書中的部分內(nèi)容系我們根據(jù)實踐經(jīng)驗總結(jié)而成，如有不足或錯漏之處，請予以見諒。
感謝法律出版社的馮雨春女士對于本書出版給予的大力支持與幫助。感謝中倫律師事務(wù)所張學(xué)兵、趙靖、喬文駿、倪勇軍律師等各位領(lǐng)導(dǎo)、同仁以及業(yè)界各位良師益友的鼎力支持。感謝團(tuán)隊助手張心儀、秦卓瑜對本書作出的貢獻(xiàn)。感謝我們的家人對于我們工作的大力支持。再次衷心感謝在我們發(fā)展道路上幫助過我們的所有人！
賈明軍　藍(lán)　艷
2021年5月1日