目錄
上篇: 理論篇
綠色金融科技之理論基礎(chǔ)、基本內(nèi)涵與底層技術(shù)
第一章　 科技為綠色金融賦能的國(guó)內(nèi)外大背景 3
　 第一節(jié)　 人類(lèi)可持續(xù)發(fā)展面臨嚴(yán)峻的氣候環(huán)境挑戰(zhàn) 3
　 　 一、 聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的提出 3
　 　 二、 挑戰(zhàn)人類(lèi)可持續(xù)發(fā)展的氣候變化風(fēng)險(xiǎn) 6
　 　 三、 生物多樣性損失帶來(lái)的負(fù)面影響 10
　 　 四、 人類(lèi)共同應(yīng)對(duì)行動(dòng) 12
　 第二節(jié)　 新冠病毒感染催化經(jīng)濟(jì)綠色復(fù)蘇 20
　 　 一、 新冠病毒感染帶來(lái)的世界政治經(jīng)濟(jì)格局影響 20
　 　 二、 新冠病毒感染導(dǎo)致生產(chǎn)方式和消費(fèi)模式發(fā)生改變 22
　 　 三、 各國(guó)經(jīng)濟(jì)綠色復(fù)蘇計(jì)劃 24
第二章　 綠色金融及金融科技的興起 28
　 第一節(jié)　 金融與經(jīng)濟(jì)綠色化、 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 28
　 　 一、 金融與經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展 28
　 　 二、 金融與數(shù)字經(jīng)濟(jì) 32
　 第二節(jié)　 綠色金融是綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要支撐 35
　 　 一、 綠色金融的定義 35
　 　 二、 國(guó)際綠色金融發(fā)展歷程 36
　 　 三、 國(guó)內(nèi)綠色金融發(fā)展歷程 38
　 第三節(jié)　 金融科技是金融與科技創(chuàng)新的高度融合 40
一、金融科技與科技金融、 互聯(lián)網(wǎng)金融、 數(shù)字金融的區(qū)別 40
　 　 二、 國(guó)外金融科技發(fā)展歷程 43
　 　 三、 國(guó)內(nèi)金融科技發(fā)展歷程 46
第三章　 綠色金融科技的內(nèi)涵及發(fā)展基礎(chǔ) 52
　 第一節(jié)　 綠色金融科技的基礎(chǔ)內(nèi)容 52
　 　 一、 綠色金融科技的定義 52
　 　 二、 綠色金融科技的功能 53
　 　 三、 綠色金融科技從 立柱架梁 向 積厚成勢(shì) 55
　 第二節(jié)　 發(fā)展綠色金融科技的意義 58
　 　 一、 綠色金融科技服務(wù)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí) 58
　 　 二、 綠色金融科技賦能綠色金融創(chuàng)新 59
　 　 三、 綠色金融科技助力金融風(fēng)險(xiǎn)防范 61
　 　 四、 綠色金融科技促進(jìn)金融對(duì)外開(kāi)放 62
　 第三節(jié)　 我國(guó)綠色金融科技發(fā)展基礎(chǔ) 63
　 　 一、 綠色金融體系構(gòu)建日益完善 63
　 　 二、 金融科技產(chǎn)業(yè)取得長(zhǎng)足進(jìn)步 66
　 　 三、 綠色金融科技政策基礎(chǔ)初步形成 66
第四章　 綠色金融科技的底層技術(shù) 69
　 第一節(jié)　 云計(jì)算技術(shù) 70
　 　 一、 云計(jì)算技術(shù)含義、 模式及架構(gòu) 70
　 　 二、 云計(jì)算技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用 74
　 第二節(jié)　 大數(shù)據(jù)技術(shù) 76
　 　 一、 大數(shù)據(jù)技術(shù)的含義及技術(shù)原理 76
　 　 二、 大數(shù)據(jù)技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用 78
　 第三節(jié)　 人工智能技術(shù) 80
　 　 一、 人工智能技術(shù)含義及原理 80
　 　 二、 人工智能技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用 81
　 第四節(jié)　 區(qū)塊鏈技術(shù) 84
一、 區(qū)塊鏈技術(shù)含義及原理 84
　 　 二、 區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用 87
　 第五節(jié)　 物聯(lián)網(wǎng)技術(shù) 90
　 　 一、 物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的含義及原理 90
　 　 二、 物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用 92
下篇: 實(shí)踐篇
綠色金融科技的行業(yè)與業(yè)務(wù)實(shí)踐
第五章　 金融科技賦能綠色金融創(chuàng)新: 銀行業(yè) 97
　 第一節(jié)　 銀行業(yè)綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀 97
　 　 一、 綠色金融引導(dǎo)政策陸續(xù)出臺(tái) 97
　 　 二、 綠色金融組織架構(gòu)不斷完善 100
　 　 三、 綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系多元構(gòu)建 100
　 　 四、 綠色金融綜合服務(wù)模式探索創(chuàng)新 101
　 　 五、 綠色金融風(fēng)險(xiǎn)管理備受關(guān)注 102
　 第二節(jié)　 銀行業(yè)綠色金融發(fā)展痛點(diǎn)問(wèn)題 103
　 　 一、 綠色標(biāo)準(zhǔn)多元導(dǎo)致綠色識(shí)別難度增大 103
　 　 二、 信息不對(duì)稱(chēng)導(dǎo)致產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新難度提升 103
　 　 三、 專(zhuān)業(yè)人才需求或?qū)��?dǎo)致服務(wù)及運(yùn)營(yíng)成本增加 104
　 　 四、 氣候環(huán)境因素導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)管理難度加大 104
　 第三節(jié)　 金融科技在綠色銀行領(lǐng)域的運(yùn)用 105
　 　 一、 提升綠色金融標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用的便捷性 105
　 　 二、 提高綠色金融供需信息的透明度 106
　 　 三、 降低綠色金融服務(wù)及營(yíng)運(yùn)成本 107
　 　 四、 提高綠色金融風(fēng)險(xiǎn)研判的科學(xué)性 108
　 第四節(jié)　 典型案例分析 109
第六章　 金融科技賦能綠色金融創(chuàng)新: 證券與基金業(yè) 115
　 第一節(jié)　 證券基金業(yè)綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀 115
一、 證券基金業(yè)的綠色融資實(shí)踐現(xiàn)狀 116
　 　 二、 證券基金業(yè)的綠色投資實(shí)踐現(xiàn)狀 120
　 第二節(jié)　 證券基金業(yè)綠色金融發(fā)展痛點(diǎn)問(wèn)題 124
　 　 一、 信息披露及標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)計(jì)工作有待完善 124
　 　 二、 投融資及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的環(huán)境影響計(jì)算困難 125
　 　 三、 產(chǎn)品創(chuàng)新力度仍需強(qiáng)化 126
　 　 四、 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及管理工具有待健全 127
　 　 五、 投資能力建設(shè)相對(duì)落后 128
　 第三節(jié)　 金融科技在綠色證券領(lǐng)域的運(yùn)用 128
　 　 一、 金融科技在綠色融資市場(chǎng)的運(yùn)用 128
　 　 二、 金融科技在綠色投資市場(chǎng)的應(yīng)用 132
　 第四節(jié)　 典型案例分析 136
第七章　 金融科技賦能綠色金融創(chuàng)新: 保險(xiǎn)業(yè) 141
　 第一節(jié)　 保險(xiǎn)業(yè)綠色發(fā)展現(xiàn)狀 141
　 　 一、 綠色保險(xiǎn)政策加速落地 142
　 　 二、 綠色保險(xiǎn)產(chǎn)品漸趨多樣 144
　 　 三、 環(huán)境與氣候風(fēng)險(xiǎn)管理能力亟待提升 146
　 　 四、 險(xiǎn)資綠色投資市場(chǎng)逐步壯大 148
　 第二節(jié)　 保險(xiǎn)業(yè)綠色發(fā)展痛點(diǎn)問(wèn)題 150
　 　 一、 統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和管理體系缺失 150
　 　 二、 數(shù)據(jù)基礎(chǔ)不足 150
　 　 三、 信息不對(duì)稱(chēng) 151
　 　 四、 ESG 信息披露未標(biāo)準(zhǔn)化 151
　 第三節(jié)　 金融科技在綠色保險(xiǎn)領(lǐng)域的運(yùn)用 152
　 　 一、 提升保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理水平 153
　 　 二、 賦能產(chǎn)品創(chuàng)新和精細(xì)化定價(jià) 155
　 　 三、 支持綠色風(fēng)險(xiǎn)控制體系搭建 157
　 　 四、 助力保險(xiǎn)資金 ESG 投資 158
第四節(jié)　 典型案例分析 159
第八章　 金融科技賦能綠色金融創(chuàng)新: 信托業(yè) 164
　 第一節(jié)　 信托業(yè)綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀 164
　 　 一、 綠色信托的含義 165
　 　 二、 綠色信托國(guó)內(nèi)發(fā)展歷程及現(xiàn)狀 166
　 第二節(jié)　 信托業(yè)綠色金融發(fā)展痛點(diǎn)問(wèn)題及轉(zhuǎn)型趨勢(shì) 174
　 　 一、 信托業(yè)綠色金融發(fā)展痛點(diǎn)問(wèn)題 175
　　二、信托業(yè)綠色金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì) 179
　 　 三、 金融科技時(shí)代背景下的信托業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與發(fā)展 181
　 第三節(jié)　 金融科技在綠色信托中的應(yīng)用 185
　 　 一、 云計(jì)算技術(shù)在綠色信托中的應(yīng)用 185
　 　 二、 大數(shù)據(jù)技術(shù)在綠色信托中的應(yīng)用 187
　 　 三、 區(qū)塊鏈技術(shù)在綠色信托中的應(yīng)用 188
　 　 四、 人工智能技術(shù)在綠色信托中的應(yīng)用 191
　 　 五、 物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在綠色信托中的應(yīng)用 193
　 第四節(jié)　 典型案例分析 194
第九章　 金融科技賦能綠色金融創(chuàng)新: 碳金融 198
　 第一節(jié)　 碳金融發(fā)展現(xiàn)狀 198
　 　 一、 國(guó)際碳金融發(fā)展 199
　 　 二、 國(guó)內(nèi)碳金融發(fā)展 208
　 第二節(jié)　 碳金融發(fā)展痛點(diǎn)問(wèn)題 214
　 　 一、 碳市場(chǎng)欺詐現(xiàn)象阻礙其健康穩(wěn)定運(yùn)行 214
　 　 二、 MRV 制度保障能力不足 217
　 　 三、 全國(guó)碳市場(chǎng)碳金融工具供給不足 219
　 第三節(jié)　 金融科技在碳金融領(lǐng)域的運(yùn)用 220
　 　 一、 區(qū)塊鏈等技術(shù)夯實(shí)碳市場(chǎng)數(shù)據(jù)基礎(chǔ) 220
　 　 二、 支持基于碳資產(chǎn)的碳金融工具創(chuàng)新 222
　 　 三、 助力個(gè)人碳交易業(yè)務(wù)發(fā)展 224
四、 助力碳金融貨幣結(jié)算 225
　 第四節(jié)　 典型案例分析 226
第十章　 金融科技賦能綠色金融監(jiān)管 232
　 第一節(jié)　 綠色金融監(jiān)管現(xiàn)狀 232
　 　 一、 綠色金融監(jiān)管體系 232
　 　 二、 全國(guó)性綠色金融監(jiān)管框架 235
　 　 三、 地方性綠色金融監(jiān)管框架 238
　 第二節(jié)　 綠色金融監(jiān)管痛點(diǎn)問(wèn)題 239
　 　 一、 缺乏上位法與頂層設(shè)計(jì)支持 239
　 　 二、 綠色金融的監(jiān)管邊界模糊 240
　 　 三、 綠色識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一 240
　 　 四、 環(huán)境信息披露機(jī)制不完善 240
　 　 五、 綠色金融監(jiān)管技術(shù)手段薄弱 241
　 第三節(jié)　 金融科技在綠色金融監(jiān)管領(lǐng)域的運(yùn)用 241
　 　 一、 金融科技在綠色金融監(jiān)管領(lǐng)域可發(fā)揮的作用 241
　 　 二、 金融科技在綠色監(jiān)管領(lǐng)域的已有實(shí)踐 244
　 　 三、 當(dāng)前綠色金融監(jiān)管應(yīng)用金融科技時(shí)的不足和待開(kāi)發(fā)領(lǐng)域 246
　 第四節(jié)　 典型案例分析 247