金融安全是國家安全的重要組成部分,是國家經(jīng)濟社會健康平穩(wěn)運行的重要前提和基礎(chǔ)。新時期國內(nèi)外經(jīng)濟金融環(huán)境發(fā)生深刻變化,不穩(wěn)定、不確定、不安全因素明顯增多,金融風(fēng)險誘因和形態(tài)更加復(fù)雜。不論是集中爆發(fā)的涉眾型非法集資犯罪,還是專業(yè)化、團伙化特征明顯的證券、期貨類犯罪,抑或是作案手段不斷翻新的各類金融詐騙犯罪、洗錢犯罪等金融犯罪活動,已經(jīng)成為危害國家金融安全、影響社會穩(wěn)定的重要因素。
依托上海作為金融機構(gòu)高度聚集、金融交易繁榮活躍的國際金融中心這一特殊區(qū)位優(yōu)勢,上海市第一中級人民法院依法審理了一批在全國、全市有較大影響的金融犯罪案件,如依法審結(jié)包括快鹿系善林系證大系等特大規(guī)模非法集資案件近40件;依法審結(jié)全國首例非法利用技術(shù)優(yōu)勢操縱期貨市場案全國首例虛假申報型操縱證券市場案全國首例涉港股通證券犯罪案以及鮮某背信損害上市公司利益、操縱證券市場案朱某明搶帽子交易操縱證券市場案等多起具有指導(dǎo)意義的證券、期貨犯罪案件;還依法審結(jié)全國首例電票詐騙案以及在全國有較大影響的明天系非法吸收公眾存款、背信運用受托財產(chǎn)、違法運用資金、單位行賄等案件。這些大案要案的依法妥善審理,為總結(jié)類案辦案經(jīng)驗、推進適法統(tǒng)一工作、震懾打擊同類犯罪,以及防范化解金融風(fēng)險提供了有力司法保障。
本書由上海市高級人民法院副院長、全國審判業(yè)務(wù)專家黃祥青主編,由上海市第一中級人民法院審判業(yè)務(wù)專家、骨干進行編寫。
本書對常見金融犯罪審判實務(wù)中的法律適用難題、審理思路與原則,以及相關(guān)法律規(guī)范等進行了較為全面的梳理與分析,在罪名的選擇上,聚焦選取了實踐中較為常見、多發(fā)的金融犯罪案件類型,如非法集資類犯罪;在罪名概述部分,結(jié)合審判實踐與審判經(jīng)驗,對各類犯罪的審理概況、熱點難點問題、審理思路與原則進行了分析與闡述,尤其是將上海市第一中級人民法院在審理金融犯罪案件中已經(jīng)形成的裁判思路與辦案機制融入審理思路與原則部分當(dāng)中。審判實踐中的疑難新型問題,注重梳理真問題、難問題、實問題,且把握好案例的時效性,以期為一線辦案法官、法官助理提供辦案參考與指引。
第一章 擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪
第一節(jié) 擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪概述
一、擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪概念及構(gòu)成要件
二、擅自設(shè)立金融機構(gòu)刑事案件審理情況
三、擅自設(shè)立金融機構(gòu)刑事案件審理熱點、難點問題
四、擅自設(shè)立金融機構(gòu)刑事案件審理思路及原則
第二節(jié) 擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪審判依據(jù)
一、法律
二、刑事政策文件
第三節(jié) 擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪審判實踐中的疑難新型問題
問題1.擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪中金融機構(gòu)的認(rèn)定
問題2.金融機構(gòu)已經(jīng)設(shè)立的認(rèn)定
問題3.擅自設(shè)立金融機構(gòu)并意圖吸收公眾存款行為的罪數(shù)判斷
第二章 高利轉(zhuǎn)貸罪
第一節(jié) 高利轉(zhuǎn)貸罪概述
一、高利轉(zhuǎn)貸罪概念及構(gòu)成要件
二、高利轉(zhuǎn)貸刑事案件審理情況
三、高利轉(zhuǎn)貸刑事案件審理熱點、難點問題
四、高利轉(zhuǎn)貸刑事案件審理思路及原則
第二節(jié) 高利轉(zhuǎn)貸罪審判依據(jù)
一、法律
二、刑事政策文件
第三節(jié) 高利轉(zhuǎn)貸罪審判實踐中的疑難新型問題
問題1.套取銀行承兌匯票是否屬于套取銀行信貸資金
問題2.如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪中的高利標(biāo)準(zhǔn)
問題3.如果當(dāng)事人未明確約定收取利息,且服務(wù)費與轉(zhuǎn)貸資金的比例高出銀行同期貸款利率,是否構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸
問題4.轉(zhuǎn)貸牟利目的認(rèn)定以及信貸資金是否包括抵押貸款
第三章 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪
第一節(jié) 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪概述
一、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪概念及構(gòu)成要件
二、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證刑事案件審理情況
三、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證刑事案件審理熱點、難點問題
四、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證刑事案件審理思路及原則
第二節(jié) 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪審判依據(jù)
一、法律
二、刑事政策文件
第三節(jié) 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪審判實踐中的疑難新型問題
問題1.關(guān)于重大經(jīng)濟損失的認(rèn)定
問題2.騙取貸款罪中欺騙手段的認(rèn)定
問題3.騙取貸款案件中行為人主觀目的的認(rèn)定
問題4.騙取貸款共同犯罪、關(guān)聯(lián)犯罪的認(rèn)定
問題5.含欺詐行為的民事借貸糾紛與詐騙罪如何區(qū)分
……
第四章 非法集資類犯罪非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪
第五章 妨害信用卡管理罪
第六章 擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪
第七章 內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪
第八章 利用未公開信息交易罪
第九章 操縱證券、期貨市場罪
第十章 違法發(fā)放貸款罪
第十一章 洗錢罪
第十二章 貸款詐騙罪
第十三章 票據(jù)詐騙罪
第十四章 信用卡詐騙罪
第十五章 保險詐騙罪