給銀行、券商、保險、信托、基金、金控等財富管理行業(yè)的新時代機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型與實踐指南。
近幾十年我國經(jīng)濟(jì)取得跨越式發(fā)展, 人民生活水平顯著提高。然而, 快速的經(jīng)濟(jì)增長也帶來了財富分配不均、社會分層固化等問題。為此,全民共同富裕目標(biāo), 旨在通過高質(zhì)量的發(fā)展, 促進(jìn)社會公平正義, 使全體人民過上美好富足的生活。財富管理如何助力共同富裕,成為新時代財富管理行業(yè)的重點(diǎn)課題。
由證監(jiān)會原主席肖鋼、南方科技大學(xué)副校長金李教授領(lǐng)銜,攜手楊凱生、吳波、周延禮、漆艱明、謝衛(wèi)、洪小源、劉玉珍7位重磅專家學(xué)者,探討共同富裕實現(xiàn)路徑的同時,深入討論新時代財富管理面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn), 并明確各業(yè)態(tài)在財富管理中的角色定位!豆哺粫r代財富管理》一書中指出,金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)布局是宏觀經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管政策、科技進(jìn)步和客戶需求共同作用的結(jié)果,財富管理新機(jī)遇業(yè)務(wù)成為時代的重要選擇。
這本書聚焦于快速發(fā)展的中國財富資管行業(yè),探討在共同富裕的背景下,財富管理行業(yè)如何助力共富的發(fā)展。本書從銀行、證券、保險、信托、基金、金控、行為金融7個細(xì)分領(lǐng)域入手,基于中國實踐,具體解析各行業(yè)所面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn),繪制未來行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展模型并提出相應(yīng)政策性建議。同時,就財富管理行業(yè)未來政策端的支持、機(jī)構(gòu)端的協(xié)同、業(yè)務(wù)端的重點(diǎn)發(fā)力方向進(jìn)行詳細(xì)闡釋。書中對當(dāng)前行業(yè)參與機(jī)構(gòu)、投資者以及廣大的財富管理客戶關(guān)心的問題進(jìn)行了積極探討,同時能夠幫助財富管理行業(yè)參與者、投資者把握行業(yè)的關(guān)鍵變量。更為重要的是,本書針對人口規(guī)模巨大的中國式現(xiàn)代化,助力實現(xiàn)新時代共同富裕、高質(zhì)量發(fā)展的時代要求給予了回應(yīng)。
曾任中國人民銀行政策研究室主任,中國外匯交易中心總經(jīng)理,中國人民銀行計劃資金司司長,中國人民銀行行長助理、副行長。2004—2013年任中國銀行股份有限公司董事長,2013—2016年任中國證券監(jiān)督管理委員會主席、黨委書記。 南方科技大學(xué)副校長、聯(lián)合國教科文組織高等教育創(chuàng)新中心(深圳)主任,九三學(xué)社中央常委,中國管理科學(xué)學(xué)會副理事長。歷任哈佛商學(xué)院副教授,牛津大學(xué)商學(xué)院教授,北京大學(xué)講席教授、金融系主任、光華管理學(xué)院副院長、國家金融研究中心主任、經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)部副主任。
第一章 共富時代的財富管理
共同富裕和財富管理的內(nèi)涵及概況
財富管理助力實現(xiàn)共同富裕的理論與實踐
創(chuàng)新財富管理助力共同富裕的新模式
財富管理助力共同富裕的思考與政策建議
第二章 共富時代的銀行財富管理
中國的銀行財富管理
銀行財富管理支持共同富裕的初步探索
共同富裕下銀行財富管理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)
中國銀行財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢及海外銀行財富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)驗啟示
共同富裕下推進(jìn)銀行財富管理高質(zhì)量發(fā)展的思考與建議
第三章 共富時代的證券業(yè)財富管理
證券公司財富管理發(fā)展迎來新機(jī)遇
境內(nèi)外券商財富管理轉(zhuǎn)型路徑啟示
證券公司財富管理的轉(zhuǎn)型方向
對證券行業(yè)的發(fā)展與監(jiān)管建議
第四章 共富時代的保險業(yè)財富管理
保險業(yè)風(fēng)險管理助力居民財富管理事業(yè)
中國的保險產(chǎn)品和服務(wù)市場
保險業(yè)財富管理在促進(jìn)共同富裕中的主要做法、成效及問題
財富管理視角下的保險業(yè)政策研究
保險業(yè)財富管理促進(jìn)共同富裕的建議
保險業(yè)財富管理助力共同富裕相關(guān)案例研究
第五章 共富時代的信托業(yè)財富管理
信托的概念、淵源與發(fā)展
中國信托業(yè)財富管理概況
信托業(yè)財富管理在共同富裕中的作用
信托業(yè)財富管理助力共同富裕的探索和實踐
信托業(yè)財富管理相關(guān)政策建議
第六章 共富時代的基金業(yè)財富管理
小康社會進(jìn)程下的公募基金財富管理業(yè)務(wù)
公募基金財富管理在履行行業(yè)使命中的問題、挑戰(zhàn)與機(jī)遇
新發(fā)展階段公募基金財富管理的發(fā)展趨勢、重點(diǎn)任務(wù)與相關(guān)建議
第七章 共富時代的金控財富管理
金控財富管理發(fā)展概況
新發(fā)展階段的金控財富管理
金控財富管理轉(zhuǎn)型舉措
金控全面風(fēng)險管理
第八章 共富時代的行為金融與財富管理
共同富裕下的行為金融與財富管理
基于行為金融學(xué)的個性化財富管理與助推
助推個人養(yǎng)老金參與
完善公募基金評價指標(biāo)體系
公募基金評級行業(yè)的現(xiàn)狀與困境
理財顧問行業(yè)的行為與規(guī)范
致謝