AFP資格認證相關(guān)教輔資料，內(nèi)容涵蓋金融理財法律、家庭財務(wù)分析、貨幣市場價值、保險規(guī)劃等金融理財相關(guān)知識。
CFP (國際金融理財師),是全球性的金融理財師專業(yè)認證,至今已有近50年的歷史。在2005年中國以準會員身份加入FPSB （國際金融理財標準委員會）,并在2006年成為FPSB第19個正式會員，引進CFP系列認證。目前CFP認證在中國落地，實施兩級認證制度,即AFP認證和CFP認證。
隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，國民收入和財富凈值大大增加，家庭理財?shù)男枨罂焖僭鲩L，同時對于金融服務(wù)行業(yè)的從業(yè)人員也提出了更高的要求。
針對家庭理財多樣化的需求，本書涵蓋投資、員工福利、退休規(guī)劃、稅務(wù)、綜合理財案例等內(nèi)容，涉及金融理財師工作中的方方面面。
北京當代金融培訓有限公司研究院，通過潛心研究和積累，對不符合當前市場特征的內(nèi)容進行了優(yōu)化，融入了大眾關(guān)心的熱點問題，結(jié)合對金拐棍理財軟件的應用，提供解決家庭理財規(guī)劃問題的思路并將其呈現(xiàn)在讀者面前。
本書共分為四篇，共計十九章：
第一篇：投資規(guī)劃。涵蓋八大產(chǎn)品（現(xiàn)金等價物、債券、股票、期權(quán)、外匯、貴金屬、基金、理財產(chǎn)品）與經(jīng)典投資組合理論，通過分析投資者特征，將產(chǎn)品與人相匹配得到最適合該投資者的資產(chǎn)配置方案。
第二篇：員工福利與退休規(guī)劃。涵蓋基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、失業(yè)保險、工傷保險、生育保險、住房公積金、退休規(guī)劃的養(yǎng)老缺口的估算方法。
第三篇：個人所得稅及其稅務(wù)優(yōu)化。涵蓋個人日常生活中涉及的工資薪金、勞務(wù)報酬、稿酬、特許權(quán)使用費、經(jīng)營所得、利息股息紅利、財產(chǎn)租賃、財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等個人所得的計稅方法及優(yōu)化方案。
第四篇：綜合理財規(guī)劃。涵蓋金融理財師進行理財規(guī)劃的全流程，同時從實操的角度給出理財規(guī)劃案例示范。
通過閱讀本書，讀者將：
1.能夠掌握金融市場的基礎(chǔ)產(chǎn)品的定價原理及投資方法；
2.能夠掌握個人所得稅的計稅方法及稅務(wù)優(yōu)化方法；
3.能夠為客戶做出合理的退休的財務(wù)規(guī)劃；
4.能夠為客戶做出綜合性的理財規(guī)劃方案。
（1）基于當下金融理財領(lǐng)域的需求，本書具有實用性、專業(yè)性、權(quán)威性，且從2007年第一版出版以來，備受行業(yè)認可，在國內(nèi)金融系統(tǒng)內(nèi)部具有廣泛受眾和影響。
（2）本書借鑒了國外個人理財?shù)慕?jīng)驗，結(jié)合當下中國實踐中的熱點問題，比如購房、子女教育、養(yǎng)老退休等問題，形成了具有本土特色的理財規(guī)劃流程與規(guī)范，更適合國內(nèi)金融理財從業(yè)人員開展業(yè)務(wù)和規(guī)范行為。
（3）書中不僅有對金融理財基本知識的介紹，同時引入了金融工具的使用，讓科技為金融賦能，為金融理財從業(yè)人員插上翅膀，更好的解決客戶理財規(guī)劃中的問題，讓規(guī)劃具有落地性、實操性。
北京當代金融培訓有限公司（以下簡稱北培）于2009年6月26日成立，注冊資本2000萬元。自成立以來，始終以培養(yǎng)高質(zhì)量、高標準和高要求的金融理財專業(yè)人士為己任。經(jīng)過多年的努力，目前公司已經(jīng)發(fā)展成為中國大陸地區(qū)頗具市場影響力和學術(shù)水準的金融培訓機構(gòu)。
多年來，北培時刻關(guān)注并分析國內(nèi)外金融業(yè)的培訓需求，不斷推出適合中國本土金融從業(yè)人員的培訓項目,始終關(guān)注并緊隨國內(nèi)外金融業(yè)的發(fā)展動態(tài)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新，并在深入了解客戶需求的基礎(chǔ)上，為客戶提供專業(yè)化、個性化、高端化和市場化的培訓解決方案。
北培培訓課程涵蓋AFP（金融理財師）、CFP（國際金融理財師）、EFP（金融理財管理師）、CPB（認證私人銀行家）、CTP（財資管理師）等國際專業(yè)資格考試課程和北培養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃師課程以及各類企業(yè)短訓。
北培擁有由學術(shù)界、實務(wù)界權(quán)威人士組成的學術(shù)委員會和30余人的專業(yè)研發(fā)團隊，成員100%擁有境內(nèi)外名校碩士學歷，30%為博士或博士后。
由金融理財相關(guān)理論匯集而成的《金融理財原理》第一版，經(jīng)中信出版社發(fā)行，累計銷量超過15萬冊，是中國金融理財領(lǐng)域的早期開創(chuàng)性作品。
叢書序 ///7
2024年版前言 ///11
投資規(guī)劃篇
第一章 投資基礎(chǔ)
第一節(jié) 投資規(guī)劃基礎(chǔ)知識 ///003
第二節(jié) 金融市場概述 ///011
第三節(jié) 金融機構(gòu)概述 ///031
第四節(jié) 投資收益與投資風險 ///039
第二章 現(xiàn)金及其等價物
第一節(jié) 現(xiàn)金等價物的概念 ///052
第二節(jié) 現(xiàn)金等價物的種類 ///052
第三章 債券市場與債券投資
第一節(jié) 債券概述 ///059
第二節(jié) 債券市場 ///073
第三節(jié) 債券投資的收益與風險 ///082
第四節(jié) 債券價格與收益率 ///085
第五節(jié) 債券信用評級 ///096
第四章 股票市場與股票投資
第一節(jié) 股份有限公司 ///100
第二節(jié) 股票基本概念 ///101
第三節(jié) 股票估值 ///126
第四節(jié) 股票分析方法基本面分析法 ///140
第五章 期權(quán)基礎(chǔ)知識
第一節(jié) 期權(quán)的含義與分類 ///142
第二節(jié) 期權(quán)的到期價值 ///145
第三節(jié) 期權(quán)的到期利潤 ///147
第四節(jié) 股票期權(quán)的報價 ///152
第六章 外匯與匯率
第一節(jié) 外匯及匯率概述 ///155
第二節(jié) 匯率決定理論 ///160
第三節(jié) 我國的個人外匯投資 ///164
第七章 貴金屬投資基礎(chǔ)
第一節(jié) 黃金投資 ///168
第二節(jié) 其他貴金屬投資 ///181
第八章 基金投資
第一節(jié) 基金概述 ///189
第二節(jié) 基金交易 ///212
第三節(jié) 基金投資實務(wù) ///216
第四節(jié) 基金投資的風險 ///219
第五節(jié) 基金業(yè)績評價 ///220
第九章 理財產(chǎn)品投資
第一節(jié) 理財產(chǎn)品概述 ///225
第二節(jié) 理財產(chǎn)品的分類 ///230
第三節(jié) 投資關(guān)注點及配置要點 ///242
第十章 投資組合理論
第一節(jié) 單一資產(chǎn)的收益與風險 ///248
第二節(jié) 兩種資產(chǎn)構(gòu)造的投資組合的收益、風險與有效集 ///252
第三節(jié) 多種風險資產(chǎn)組合的收益、風險、有效集與投資者的選擇 ///259
第四節(jié) 風險資產(chǎn)與無風險資產(chǎn)的組合與投資者的選擇 ///264
第五節(jié) 理財資訊平臺在投資規(guī)劃中的應用 ///270
第十一章 投資者特征分析
第一節(jié) 投資者的目標與財務(wù)生命周期 ///290
第二節(jié) 投資者的風險偏好與承受能力 ///292
第十二章 資產(chǎn)配置與績效評估
第一節(jié) 資產(chǎn)配置 ///307
第二節(jié) 投資規(guī)劃實務(wù) ///316
第三節(jié) 績效評估 ///323
員工福利與退休規(guī)劃篇
第十三章 員工福利概述
第一節(jié) 薪酬體系 ///345
第二節(jié) 員工福利 ///349
第十四章 法定福利
第一節(jié) 基本養(yǎng)老保險制度 ///362
第二節(jié) 基本醫(yī)療保險制度 ///375
第三節(jié) 失業(yè)保險制度 ///383
第四節(jié) 工傷保險制度 ///389
第五節(jié) 生育保險制度 ///395
第六節(jié) 住房公積金制度 ///401
第七節(jié) 其他法定職工福利 ///404
第八節(jié) 薪酬的測算 ///407
第十五章 退休規(guī)劃
第一節(jié) 退休規(guī)劃概述 ///412
第二節(jié) 退休規(guī)劃的要素與方法 ///416
第三節(jié) 退休規(guī)劃的流程 ///423
第四節(jié) 理財資訊平臺在退休規(guī)劃中的應用 ///433
個人所得稅及其稅務(wù)優(yōu)化篇
第十六章 個人所得稅制度
第一節(jié) 稅收基礎(chǔ)知識 ///441
第二節(jié) 中國個人所得稅制度 ///459
第十七章 個人所得稅優(yōu)化要點
第一節(jié) 計稅依據(jù)的優(yōu)化 ///498
第二節(jié) 稅率的選擇與優(yōu)化 ///509
第三節(jié) 稅收優(yōu)惠的利用 ///511
綜合理財規(guī)劃篇
第十八章 綜合理財規(guī)劃原理
第一節(jié) 綜合理財規(guī)劃的流程 ///533
第二節(jié) 綜合理財目標規(guī)劃的方法 ///559
第十九章 綜合理財規(guī)劃案例示范
第一節(jié) 新婚夫妻規(guī)劃案例 ///569
第二節(jié) 中年企業(yè)主規(guī)劃案例 ///608
第三節(jié) 退休夫妻規(guī)劃案例 ///617
第四節(jié) 單親媽媽規(guī)劃案例 ///622
第五節(jié) 年輕夫妻創(chuàng)業(yè)規(guī)劃案例 ///627
參考文獻 ///636
書單推薦
