前言
改革開放以來，中國憑借勞動力比較優(yōu)勢積極參與全球產(chǎn)業(yè)分工，高速發(fā)展的出口貿(mào)易為中國經(jīng)濟增長注入了重要動力。進入21世紀(jì)后，隨著國內(nèi)勞動力成本不斷抬升以及國際生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)進一步深化，中國的出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)出現(xiàn)了由加工貿(mào)易為主向一般貿(mào)易為主轉(zhuǎn)變的趨勢。而在當(dāng)前高質(zhì)量發(fā)展階段，技術(shù)創(chuàng)新正成為推動經(jīng)濟增長的新引擎，中國對外貿(mào)易政策的重心也開始從過去的強調(diào)出口貿(mào)易轉(zhuǎn)向主動擴大進口。顯然，無論是國際貿(mào)易還是技術(shù)創(chuàng)新，其可持續(xù)發(fā)展都離不開外部資金的有效支持，金融發(fā)展、國際貿(mào)易與技術(shù)進步的關(guān)系也因此成為社會和學(xué)術(shù)界長期共同關(guān)注的重要議題。
中國既是貿(mào)易大國，也是金融大國，金融服務(wù)實體經(jīng)濟一直都是中國政府統(tǒng)籌發(fā)展經(jīng)濟和金融事業(yè)的根本宗旨。中國不僅擁有全球最大的銀行體系和貨物貿(mào)易規(guī)模，還具備全球超大規(guī)模的市場優(yōu)勢，以中國為背景研究金融地理結(jié)構(gòu)、國際貿(mào)易與技術(shù)進步之間的關(guān)系，對于在全球范圍內(nèi)深化理解金融供給改革助力貿(mào)易發(fā)展和經(jīng)濟增長的機制路徑具有一定的參考價值。自黨的十八大以來，習(xí)近平總書記在不同場合多次強調(diào)要堅持把金融服務(wù)實體經(jīng)濟作為根本宗旨，堅持深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。優(yōu)化金融供給的地理結(jié)構(gòu)不僅是金融發(fā)展的一個縮影，也是中國持續(xù)推進金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的重要體現(xiàn)，而國際貿(mào)易與技術(shù)進步則是實體經(jīng)濟不可或缺的組成部分，因此，考察金融地理結(jié)構(gòu)的貿(mào)易促進與技術(shù)升級效應(yīng)對于審視和評估金融服務(wù)實體經(jīng)濟的能力亦具有重要的現(xiàn)實意義。
區(qū)別于現(xiàn)有研究主要基于金融市場發(fā)展深度的視角分析金融發(fā)展的經(jīng)濟效應(yīng)，本書側(cè)重立足于銀行分支機構(gòu)空間布局體系日益完善的現(xiàn)實背景，試圖將金融地理學(xué)引入異質(zhì)性企業(yè)貿(mào)易理論和內(nèi)生經(jīng)濟增長理論的分析框架中，系統(tǒng)研究金融供給的地理結(jié)構(gòu)對企業(yè)進出口貿(mào)易與技術(shù)創(chuàng)新行為的影響效應(yīng)及其內(nèi)在機制。本書首先從地理距離視角出發(fā)刻畫中國的金融地理結(jié)構(gòu)，利用高德地圖開放平臺測算了中國的銀企距離，在此基礎(chǔ)上研究銀企距離對企業(yè)出口行為和出口貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級的影響。然后從地理密度視角出發(fā)重新界定中國的金融地理結(jié)構(gòu)，系統(tǒng)分析銀行密度對企業(yè)創(chuàng)新水平和創(chuàng)新持續(xù)時間的影響。再從外資銀行進入視角出發(fā)理解中國對外開放的金融地理結(jié)構(gòu)，厘清中國銀行業(yè)對外開放政策的演變邏輯，進而探究外資銀行進入對企業(yè)全要素生產(chǎn)率的影響。最后基于數(shù)字普惠金融的視角審視中國數(shù)字金融資源供給的地理結(jié)構(gòu)，結(jié)合當(dāng)前中國數(shù)字金融蓬勃發(fā)展以及進口貿(mào)易日益擴大的現(xiàn)實背景，從多個角度論證數(shù)字普惠金融對不同規(guī)模企業(yè)進口行為的影響。
本書的特色主要在于以下三個方面。
第一，研究視角。首先，本書較早關(guān)注并系統(tǒng)研究了銀企地理距離對企業(yè)出口行為與出口貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級的影響。既有研究大多關(guān)注金融發(fā)展或融資約束水平與國際貿(mào)易的關(guān)系，鮮有研究金融供給的地理因素與企業(yè)出口行為內(nèi)在關(guān)聯(lián)的同類著作。本書基于金融地理學(xué)的視角，較早探討了企業(yè)相對金融機構(gòu)地理位置的遠(yuǎn)近在企業(yè)出口行為上所發(fā)揮的作用，進一步深化和拓展了現(xiàn)有研究。其次，本書還較早考察了外資銀行進入對制造業(yè)企業(yè)全要素生產(chǎn)率的影響。閱讀所及，筆者發(fā)現(xiàn)與這一主題緊密相關(guān)的文獻是Lai et al.（2016），與之不同的是，本書考察的是外資銀行進入對微觀企業(yè)（而不是行業(yè)）層面全要素生產(chǎn)率的影響，從而能夠有效避免行業(yè)加總偏誤對研究結(jié)論的干擾。最后，本書也為理解數(shù)字金融發(fā)展與企業(yè)對外貿(mào)易的關(guān)系提供了一個相對較新的研究視角。目前，相關(guān)文獻致力于研究以物理網(wǎng)點為基礎(chǔ)的金融發(fā)展對企業(yè)出口的影響，研究數(shù)字金融發(fā)展影響企業(yè)進口貿(mào)易的文獻仍然較少。本書在第七章探討了數(shù)字普惠金融對企業(yè)進口的影響，從融資約束和消費促進兩條渠道厘清其中的作用機制，是對現(xiàn)有文獻的一個有益補充。
第二，研究方法。本書提供了測算企業(yè)與銀行分支機構(gòu)之間地理距離的合理思路。本書基于中國工業(yè)企業(yè)數(shù)據(jù)庫以及中國原銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱原銀監(jiān)會）提供的金融許可證信息，在完善中國工業(yè)企業(yè)和銀行分支機構(gòu)精確地址信息的基礎(chǔ)之上，利用高德地圖開放平臺測算了企業(yè)與銀行分支機構(gòu)的坐標(biāo)距離。在此基礎(chǔ)上，本書還分別測算了企業(yè)距國有大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行四類金融機構(gòu)的地理距離，并基于此考察了銀企距離對中國銀行業(yè)結(jié)構(gòu)的異質(zhì)性影響。此外，本書根據(jù)原中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱原銀保監(jiān)會）提供的外資法人銀行名單整理了中國城市級別的外資銀行分支機構(gòu)數(shù)據(jù)，該數(shù)據(jù)是基于手工查找的、目前較為完整和細(xì)化的外資銀行機構(gòu)數(shù)據(jù)，基于這一數(shù)據(jù)衡量外資銀行進入更加準(zhǔn)確。
第三，研究內(nèi)容。首先，本書較早以中國為研究對象，回答了銀企距離縮短是否能夠提高企業(yè)融資能力這一基礎(chǔ)且關(guān)鍵的問題。國外已有較多研究考察了銀企距離對企業(yè)信貸獲取能力的影響，如Agarwal and Hauswald（2010）、Backman and Wallin（2018）、Nguyen（2019）、Krn et al.（2021），但這些大都是基于西方發(fā)達國家成熟金融市場的研究，在依賴銀行主導(dǎo)型金融體系的大型發(fā)展中國家，銀企距離與企業(yè)融資能力的關(guān)系有待進一步探討和檢驗。其次，除一般貿(mào)易出口比重外，本書還從質(zhì)量、技術(shù)、創(chuàng)新和價值鏈地位等角度構(gòu)建了出口貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級的多維指標(biāo)評價體系，提供了銀企距離影響出口貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級在更多領(lǐng)域的經(jīng)驗證據(jù)。最后，國內(nèi)關(guān)于企業(yè)創(chuàng)新的既有文獻多數(shù)是建立在靜態(tài)分析視角之上的，本書將生存分析模型引入企業(yè)創(chuàng)新的研究框架，從動態(tài)視角考察了銀行密度對企業(yè)創(chuàng)新持續(xù)時間的影響，進一步拓展了該領(lǐng)域的研究廣度。
最后，本書的撰寫和出版離不開許多人的幫助和支持，在此向大家深表謝意。感謝國家自然科學(xué)基金青年項目（批準(zhǔn)號：72303096）、江蘇高校哲學(xué)社會科學(xué)研究重大項目（批準(zhǔn)號：2022SJZD051）和中國博士后科學(xué)基金面上項目（批準(zhǔn)號：2024M750473）對本書的支持。本書多數(shù)內(nèi)容在全國高校國際貿(mào)易學(xué)科協(xié)作組會議、中國世界經(jīng)濟學(xué)會年會、中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟研究學(xué)術(shù)年會等會議中做過交流，并得到了丁一兵、鄭世林、倪紅福、宋錦等與會專家的肯定和指導(dǎo)，在此一并表示感謝。還要感謝湖南大學(xué)曹世健、南京理工大學(xué)唐琳琳和方航等學(xué)生的助研工作，特別感謝企業(yè)管理出版社的大力支持與幫助。由于筆者水平有限，本書難免存在疏漏之處，歡迎讀者們批評指正。
金友森
2024年6月于南京