本書是“十四五” 職業(yè)教育國家規(guī)劃教材。本書共分八章， 包括個人理財基礎、現(xiàn)金規(guī)劃、消費規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、財產分配和傳承規(guī)劃。本書根據(jù)個人理財發(fā)展的特點和我國高職教育的要求， 結合投資與理財專業(yè)人才培養(yǎng)的特點， 從案例入手， 介紹了個人理財知識基礎和操作技能， 每一子單元明確了學習目標， 設計了學習活動， 開設了網(wǎng)上實訓， 便于學生在實踐中學習知識和技能。為了提高學生綜合能力， 每一章還增加了理財案例示范， 配備了單元知識鞏固與能力訓練題。本書聯(lián)系高職學生就業(yè)的實際需求和理財規(guī)