第一章 個(gè)人理財(cái)概述 1
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)幕�本�?nèi)容 3
一、個(gè)人理財(cái)?shù)亩�義 3
二、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本內(nèi)容 4
三、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本流程 9
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀 10
一、美國個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的
發(fā)展與現(xiàn)狀 10
二、中國香港銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的
發(fā)展與現(xiàn)狀 13
三、我國銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的
發(fā)展與現(xiàn)狀 17
第三節(jié) 理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證 18
一、注冊金融策劃師(CFP)及其
資格認(rèn)證 18
二、特許金融分析師(CFA)及其
資格認(rèn)證 19
三、中國香港注冊財(cái)務(wù)策劃師(RFP)
及其資格認(rèn)證 19
四、特許財(cái)富管理師(CWM)及其資格認(rèn)證 20
五、國家理財(cái)規(guī)劃師及其資格認(rèn)證 20
本章小結(jié) 21
思考題 22
第二章 個(gè)人理財(cái)?shù)幕�礎(chǔ)知識 25
第三章 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃 55
第四章 個(gè)人儲(chǔ)蓄與消費(fèi)信貸計(jì)劃 101
第五章 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)計(jì)劃 131
第六章 股票投資計(jì)劃 159
第七章 證券投資基金投資計(jì)劃 195
第八章 債券投資計(jì)劃 221
第九章 房地產(chǎn)投資計(jì)劃 249
第十章 外匯與黃金、收藏品投資計(jì)劃 273
第十一章 個(gè)人稅收規(guī)劃 293
第十二章 人生事件規(guī)劃 325
附錄A 復(fù)利終值系數(shù)表 362
附錄B 年金終值系數(shù)表 364
附錄C 復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)表 365
附錄D 年金現(xiàn)值系數(shù)表 367
參考文獻(xiàn) 369