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做最好的銀行理財經理
本書面向銀行業(yè)理財經理的崗位培訓需要,全書從專業(yè)角度出發(fā),以理財經理崗位要求、理財經理素質要求、理財經理知識要求、理財經理技能要求四個方面講述銀行理財經理上崗所必須掌握的知識與技能。通過學習這些知識與技能,幫助讀者朋友成長為一名專業(yè)素質過硬的銀行理財經理。
最卓越的銀行理財經理成長課堂——本書面向銀行業(yè)理財經理的崗位培訓需要,全書從專業(yè)角度出發(fā),以理財經理崗位要求、理財經理素質要求、理財經理知識要求、理財經理技能要求四個方面講述銀行理財經理上崗所必須掌握的知識與技能。通過學習這些知識與技能,幫助讀者朋友成長為一名專業(yè)素質過硬的銀行理財經理。一冊在手,助你成為最卓越的銀行理財經理。 特色賣點:◆針對銀行理財經理崗位需要設計課程內容;◆科學系統(tǒng)全面指導銀行理財經理崗位知識與技能;◆實戰(zhàn)性強,13個實戰(zhàn)范本展示;◆銀行崗位培訓師王訪華10余年培訓經驗總結
導 讀 怎樣才算最好.......................................................................................1
\\t第一部分 滿足崗位要求 \\t怎樣才能成為最好的銀行理財經理,首先需要明確什么是最好的?所謂最好的,理應完成本職工作。那么銀行理財經理的本職工作是什么呢?在本章,將為你介紹銀行理財經理的崗位認知以及每日的基本工作。 \\t情景導入 專業(yè)知識,塑造最好.....................................................................4 \\t第一節(jié) 理財經理崗位認知..............................................................................5 \\t 一、崗位職責........................................................................................5 \\t 二、必備知識........................................................................................5 \\t 三、職業(yè)道德........................................................................................7 \\t第二節(jié) 每日基本工作.....................................................................................10 \\t 【實戰(zhàn)范本1-01】理財經理日常工作程序................................10 \\t 一、營業(yè)前準備工作...........................................................................11 \\t 二、營業(yè)中工作...................................................................................12 \\t 三、營業(yè)結束后工作...........................................................................16 \\t第二部分 具備過硬素質 \\t怎樣才能成為最好的銀行理財經理,首先需要明確什么是最好的?所謂最好的,理應具備過硬素質。那么銀行理財經理應具備哪些過硬素質呢?在本章,將為你介紹銀行理財經理的基本禮儀、表達能力、傾聽能力、溝通能力以及客戶高效溝通。 \\t情景導入 過硬素質,成就最好...................................................................18 \\t第一節(jié) 禮儀百分百得體................................................................................19 \\t 一、儀容儀表禮儀...............................................................................19 \\t 二、形體禮儀......................................................................................21 \\t 三、表情神態(tài)禮儀...............................................................................25 \\t 四、接待禮儀......................................................................................25 \\t 五、電話禮儀......................................................................................26 \\t 六、會議禮儀......................................................................................27 \\t 七、社交禮儀......................................................................................27 \\t 八、服務用語禮儀...............................................................................28 \\t 【實戰(zhàn)范本2-01】××銀行理財經理禮貌用語........................29 \\t第二節(jié) 表達百分百清楚................................................................................30 \\t 一、有效表達的基本要求...................................................................30 \\t 二、體態(tài)語言基本認知.......................................................................31 \\t 三、靈活運用體態(tài)語言.......................................................................32 \\t 四、把握好空間距離...........................................................................36 \\t第三節(jié) 傾聽百分百專注................................................................................38 \\t 一、什么是傾聽...................................................................................38 \\t 二、傾聽的內容...................................................................................39 \\t 三、提升傾聽能力...............................................................................39 \\t 四、學會積極傾聽...............................................................................42 \\t第四節(jié) 溝通百分百成功................................................................................44 \\t一、如何與上司溝通...........................................................................44 \\t二、如何與下屬溝通...........................................................................48 \\t三、如何跨部門溝通...........................................................................55 \\t第五節(jié) 客戶高效溝通.........................................................................58 \\t一、高效溝通之說的技巧...................................................................58 \\t二、高效溝通之聽的技巧...................................................................60 \\t三、高效溝通之觀察的技巧...............................................................61 \\t四、不同類型客戶溝通.......................................................................61 \\t第三部分 扎實知識要求 \\t怎樣才能成為最好的銀行理財經理,首先需要明確什么是最好的?所謂最好的,理應擁有扎實的基礎知識。那么銀行理財經理應具備哪些基礎知識呢?在本章,將為你介紹銀行理財經理所需掌握的專業(yè)知識,如公共基礎、投資風險和收益、生命周期理論、個人投資規(guī)劃、個人保障規(guī)劃、風險管理。 \\t情景導入 專業(yè)知識,塑造最好..........................................................68 \\t第一節(jié) 公共基礎....................................................................................69 \\t一、中國銀行業(yè)概況...........................................................................69 \\t二、銀行經營環(huán)境...............................................................................73 \\t三、銀行主要業(yè)務...............................................................................79 \\t四、銀行管理......................................................................................80 \\t第二節(jié) 投資風險和收益.....................................................................86 \\t一、投資風險與收益...........................................................................86 \\t二、風險的分類...................................................................................87 \\t三、單項投資收益的衡量...................................................................87 \\t四、單項投資風險的衡量...................................................................89 \\t第三節(jié) 生命周期理論............................................................................92 \\t一、個人生命周期理論.......................................................................92 \\t二、生命周期理論的階段劃分............................................................93 <
導 讀 怎樣才算最好
\\t情景導入 \\t 小劉是一家商業(yè)銀行營業(yè)網點的理財經理,現(xiàn)在正作為該營業(yè)網點的理財經理代表,參加由該市總行組織的“××市××銀行優(yōu)秀理財經理培訓班”的培訓。 \\t “大家好,我是王××,是這次負責給大家培訓的老師。在今后的三天里,將由我和大家共同探討學習。如果不介意,就請叫我‘王老師’吧!在座的各位都是來自各網點的理財經理,相信都是網點的佼佼者!所以,今天很榮幸能與各位共同分享知識和交流經驗!蓖趵蠋熥隽撕唵蔚淖晕医榻B。 \\t “好了,現(xiàn)在輪到各位做自我介紹了!請大家放松,相信通過這三天的學習,我們彼此都會成為好朋友,請不必拘謹。”王老師說道。 \\t “好的,請第二排穿白襯衣的帥哥做一下自我介紹,大家歡迎!”有一位學員舉了手,王老師便叫他做自我介紹。 \\t “大家好!很高興認識各位,我叫李××,我是××網點的,以后大家就叫我‘小李’吧!希望在這三天的學習中,我們都能成為好朋友!”學員小李開了一個很好的頭。 \\t “我叫張××,很高興認識大家,我是××支行的。以后大家就叫我‘小張’吧!”學員小張的自我介紹言簡意賅。 \\t …… \\t 大家紛紛做完了自我介紹。 \\t “聽完大家的自我介紹,我覺得都說得很好,不愧都是各網點最好的理財經理!現(xiàn)在,我們開始進入正題。今天,我們的第一堂課,就是請大家討論‘怎樣才算是最好的理財經理’!蓖趵蠋熣f道。 \\t“我認為最好的理財經理,首先必須具備理財經理的基本條件,如基本的禮儀等!薄拔艺J為最好的理財經理,就是從客戶角度出發(fā),為客戶推薦最合適的理財產品!贝蠹叶技娂姲l(fā)表自己的看法。 \\t “OK!現(xiàn)在請各位用一句話概括:你們所認為的最好的理財經理所需要的條件是什么。我會進行一個小小的統(tǒng)計!現(xiàn)在,請寫好之后交給我,然后休息10分鐘,咱們繼續(xù)討論! \\t …… \\t “好的,我剛才已經將大家的看法做了一個小小的匯總并進行了分類。對最好的理財經理的要求,主要包括以下四個方面,即:滿足崗位要求、具備過硬素質、熟知基礎知識、精通相關技能。我將在接下來的課程中,一一同大家共同學習討論! \\t 備注:人物簡介 \\t(1)王老師:王老師是銀行業(yè)培訓師。王老師授課詼諧幽默、針對性強,能把管理當故事講。通過理論與實際的整合,形成了一套可行的、實戰(zhàn)的銀行現(xiàn)場管理運作模式,受到多家銀行的邀請培訓并得到一致好評。 \\t(2)小劉:小劉是××銀行營業(yè)網點的理財經理,這次作為該支行的優(yōu)秀理財經理來參加此次培訓。 \\t(3)其他理財經理:在本書情景導入中的小李、小張、小楊、小黎等均為參加本次培訓的理財經理。 \\t \\t【實戰(zhàn)范本1-01】 \\t 理財經理日常工作程序 \\t (1)看當日上級行下發(fā)的理財信息庫資料,如果有突發(fā)消息嚴重影響客戶的理財投資情況,則應在小組會上提出,討論應對措施與使用話術。 \\t(2)準備當日理財中心或小組例會的討論資料,參加10~15分鐘小組例會。 \\t(3)檢查工作日志,了解當日預約情況。(一般每日大約準備與5~8位客戶會面。) \\t(4)檢查必備設備,確定其是否能夠正常運轉。 \\t(5)清理桌面雜物,預備所需辦公用品(如名片、產品介紹、表格等)。 \\t(6)整理儀容,佩戴銘牌,開始營業(yè)。如果沒有等待的客戶,則先致電已預約的客戶,確認時間,或請助理協(xié)助確認。同時請助理與次日預約客戶再次確認會面安排。 \\t(7)客戶到來之前,盡量重新查看一遍客戶的相關信息(大約花5~10分鐘),準備相應的材料和文件。 \\t(8)接待客戶,執(zhí)行有效的銷售過程(40~50分鐘)。完整記錄客戶資料,辦理各項業(yè) \\t(9)客戶離開后,將客戶相關資料妥善保存,防止工作繁忙時不慎丟失。 確認桌面整理完畢,電腦畫面沒有停留在前一位客人的記錄上,方可迎接下一位客戶。 \\t(10)隨時記錄工作日志,以追蹤客戶委托事項,以免遺漏。 \\t(11)工作中必須完成的相應工作。 \\t(12)準備當天工作情況、銷售成果報告提交給直屬主管。 \\t(13)參加下班前10~15分鐘的銷售例會。 \\t(14)確保客戶資料卡存放妥當。 \\t(15)接聽語音信箱,回復客戶來電。確保當天來電當天回復。 \\t(16)預先了解各項促銷活動,以利于業(yè)務拓展。并且通過各種工具研究各種詳細的財經信息。 \\t(17)熟讀各項產品介紹及操作規(guī)程。對每一種產品都要在平時設計好如何應對各種可能引起困擾的局面,以利于回答客戶的問題。
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