開篇 考情分析與復(fù)習(xí)指導(dǎo)
第一節(jié) 考情分析
第二節(jié) 復(fù)習(xí)指導(dǎo)

第一章 個(gè)人理財(cái)概述
第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)及其相關(guān)概念
第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀及動(dòng)因
第三節(jié) 理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格與要求
章節(jié)練習(xí)

第二章 與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)
第一節(jié) 與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識
第二節(jié) 與理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的法律法規(guī)
第三節(jié) 與理財(cái)產(chǎn)品及銷售相關(guān)的法律法規(guī)
章節(jié)練習(xí)

第三章 理財(cái)投資市場介紹
第一節(jié) 金融市場介紹
第二節(jié) 各細(xì)分理財(cái)投資市場簡介
章節(jié)練習(xí)

第四章 理財(cái)產(chǎn)品概述
第一節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品
第二節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品
第三節(jié) 其他理財(cái)產(chǎn)品
章節(jié)練習(xí)

第五章 客戶分類與需求分析
第一節(jié) 了解客戶需求的重要性
第二節(jié) 了解客戶的主要內(nèi)容
第三節(jié) 客戶分類與客戶需求分析
第四節(jié) 了解客戶的方法
章節(jié)練習(xí)

第六章 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法
第一節(jié) 貨幣的時(shí)間價(jià)值
第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
第三節(jié) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算
第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具
章節(jié)練習(xí)

第七章 理財(cái)師的工作流程和方法
第一節(jié) 接觸客戶、建立信任關(guān)系
第二節(jié) 分析客戶家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
第三節(jié) 明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
第四節(jié) 制定理財(cái)規(guī)劃方案
第五節(jié) 理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
第六節(jié) 后續(xù)跟蹤服務(wù)
章節(jié)練習(xí)

第八章 理財(cái)師金融服務(wù)技巧
第一節(jié) 理財(cái)師的商務(wù)禮儀與溝通技巧
第二節(jié) 工作計(jì)劃與時(shí)間管理
第三節(jié) 電話溝通技巧
第四節(jié) 金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)
章節(jié)練習(xí)

附錄一 綜合檢測
附錄二 貨幣時(shí)間價(jià)值在理財(cái)規(guī)劃中的應(yīng)用案例
附錄三 相關(guān)表格
附錄四 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
附錄五 智能考試題庫系統(tǒng)使用指導(dǎo)