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本報告擬從機構（含市場）、產(chǎn)品服務和監(jiān)管政策等維度總結過去十年家族財富管理業(yè)務的發(fā)展情況，展望下一個十年的發(fā)展趨勢。
一、機構市場篇
從組織架構、業(yè)務模式（或盈利模式）、產(chǎn)品/服務體系（概述）、增值服務、風控體系、人力資源、IT系統(tǒng)建設等維度分析私人銀行、證券公司、保險公司、信托公司和非金融機構（含三方財富和家族辦公室）等家族財富管理業(yè)務參與機構的情況。
二、產(chǎn)品/服務篇
金融服務，從家族信托、保險金信托和慈善信托等維度闡釋不同類型參與機構的金融服務內(nèi)容、創(chuàng)新案例、存在的問題及優(yōu)劣對比等。
非金融服務，從家族憲章、家族委員會等維度闡釋不同類型參與的非金融服務情況，以及消費信托、股權信托等創(chuàng)新服務類型。
三、監(jiān)管政策篇
國內(nèi)篇，總結國內(nèi)資管市場尤其是與家族財富管理業(yè)務相關的監(jiān)管政策演變之路，兼顧重點監(jiān)管政策的評述，如資管新規(guī)等。
國際篇，總結代表性國家或地區(qū)的監(jiān)管政策演變情況，可重點關注與私人銀行、家族信托業(yè)務相關的監(jiān)管或稅務等政策。
四、總結展望篇
在對前述三篇內(nèi)容進行簡要總結的基礎上，繼續(xù)從前述三個維度展望下一個十年的發(fā)展趨勢。

序一　新時代財富管理業(yè)的使命

十年時間，斗轉星移，市場的發(fā)展時常有出乎意料的曲筆。在十年之前，盡管面對全球金融危機的沖擊，許多人仍然抱有將高速經(jīng)濟增長態(tài)勢保持下去的期望，當時家族財富管理還遠不是熱門詞，更鮮有學術界的討論。十年之后，告別高速增長的經(jīng)濟運行模式轉型已是定局，得益于學者和業(yè)內(nèi)人士——包括本書諸位作者——的努力，家族財富管理的觀念深入人心。社會對于財富管理的重視并沒有和財富高速增長的時期完全匹配，這或許是由于觀念與意識通常會相對滯后于經(jīng)濟的發(fā)展，但也多少反映了新的經(jīng)濟轉型時期人們的普遍焦慮，因此在持續(xù)多年的研究之后，本書的出版是在特定時點對于社會需求的呼應。
家庭乃至家族，而非個人，在很多情況下才是社會運行的基本要素。正如一些研究所闡釋的，家庭內(nèi)部的分工、家庭成員之間的信息交流，對于經(jīng)濟的正常運轉及其效率有著重要的意義。在實踐與政策層面上，脫離家庭來談人口結構、勞動市場、消費模式、收入分配等宏觀問題，很容易流于片面，甚至陷入誤區(qū)，這也是為何近年來家庭經(jīng)濟學再次成為學術熱點的原因。類似地，隨著國內(nèi)收入水平的上升、儲蓄資金配置的市場化和消費與需求的相互滲透，家庭金融目前備受關注，但許多人只著眼于它所帶來的商機和對于金融市場的影響，而忽視了它在社會經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展和增長模式轉型上的意義。
例如，在新古典增長理論中，“王朝效用函數(shù)（Dynastic Utility）”是基本模型的經(jīng)典假設，但很多人都只是將它看作簡化分析的抽象理論框架，并未去思考這一設定背后的深刻現(xiàn)實含義。要維持不同時期人們消費儲蓄行為的一致性，除了上輩對于后輩各代福利的關注之外，平滑的財富代際轉移也必不可少。在一個“富不過三代”的社會，我們很難奢望“有恒產(chǎn)者有恒心”。金融的一項重要功能就是資源的跨期配置，它使得人們無須實物資產(chǎn)形式就可以實現(xiàn)財富的積累和轉移，這一看似習以為常的能力卻是現(xiàn)代經(jīng)濟穩(wěn)定運行......

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