本書注重個人理財知識的體系化和完整化，理論知識緊緊圍繞著人的一生，利用生命周期理論、貨幣時間價值和風(fēng)險價值理論，從家庭財務(wù)報表分析、現(xiàn)金規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅收規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃和綜合理財規(guī)劃等十個方面系統(tǒng)講解人的一生的個人理財知識，幫助讀者了解個人生涯的理財規(guī)劃，真正了解個人理財?shù)恼嬷B。
案例豐富、資料新穎，注重內(nèi)容的實用性和適用性，保證本書閱讀的可讀性，既可作為專業(yè)化的課程教學(xué)用書，也可作為對理財有興趣的個人的自學(xué)用書，以及銀行從業(yè)資格考試《個人理財》科目的學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)指導(dǎo)用書。