據(jù)報(bào)道,2022年1至7月,在金融領(lǐng)域反腐巡視的大背景下,全國金融系統(tǒng)已有60多人被查處,其中有8名銀保監(jiān)系統(tǒng)官員“落馬”。自二十大召開以來,黨中央對(duì)金融領(lǐng)域的反腐敗整治持續(xù)開展,二十大后落馬的“首虎”就來自金融系統(tǒng)。而且,2023年3月,已有多名國有大行的干部被查。這一現(xiàn)象反映出在金融領(lǐng)域存在一些問題,紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)對(duì)于金融領(lǐng)域的違法犯罪問題進(jìn)行監(jiān)管,充分顯示了國家對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)防范和金融反腐的重視,也釋放了明顯的信號(hào)。在這一歷史大背景下,筆者選擇了10余個(gè)與金融行業(yè)及其從業(yè)人員相關(guān)的一些常見或典型的違法犯罪案例對(duì)金融領(lǐng)域常見的違法犯罪行為進(jìn)行解析,說明相關(guān)違法犯罪的構(gòu)成要件,并研究如何防范違法犯罪行為的發(fā)生。
唐新波,1969年生,北京市康達(dá)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、復(fù)雜爭議解決團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人?颠_(dá)應(yīng)用法學(xué)研究院副院長。中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易促進(jìn)會(huì)/中國國際商會(huì)調(diào)解員,全聯(lián)旅游業(yè)商會(huì)理事,多家仲裁機(jī)構(gòu)仲裁員。中國人民大學(xué)律師學(xué)院兼職教授,天津商業(yè)大學(xué)法學(xué)院兼職碩士研究生導(dǎo)師。專業(yè)領(lǐng)域?yàn)樾堂窠徊、金融、合?guī)、拍賣。曾辦理過水滴籌案(入選2019年度中國十大影響性訴訟)、某銀行虛假訴訟無罪等案件,專注于為客戶提供重大疑難案件一體化解決方案。出版專著《職務(wù)犯罪理論與實(shí)務(wù)問題研究》《集資型犯罪理論與實(shí)務(wù)問題研究》2部,主編《公司糾紛裁判精要》《證券糾紛裁判精要》《勞動(dòng)人事爭議裁判精要》《證券違法犯罪案件裁判精要》4部。
目 錄
第一章 金融領(lǐng)域違法犯罪問題概述001
一、金融犯罪立法之沿革分析/001
二、金融領(lǐng)域違法犯罪的特點(diǎn)分析/003
三、金融領(lǐng)域違法犯罪問題的刑法規(guī)制與發(fā)展趨勢分析/006
第二章 違法發(fā)放貸款罪009
一、違法發(fā)放貸款罪概述/009
二、對(duì)于情節(jié)輕微的情況可定罪免刑/011
三、認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度對(duì)犯罪嫌疑人有利之處很多/019
四、單位犯罪貫徹雙罰制原則/024
第三章 騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪035
一、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪概述/035
二、以欺騙手段獲得銀行貸款后因未能償還潛逃的需追究刑事責(zé)任/038
三、單位也可以構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪/046
四、共同犯罪也可以適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度/055
第四章 貪污罪060
一、貪污罪概述/060
二、對(duì)貪污罪的定性應(yīng)堅(jiān)持相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)/064
三、在國家出資的企業(yè)中從事公務(wù)的人員屬于國家工作人員/067
四、攜帶挪用的部分公款潛逃的應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰/083
第五章 受賄罪087
一、受賄罪概述/087
二、關(guān)于“利用職務(wù)上的便利”的理解/089
三、國家工作人員的范圍認(rèn)定/094
四、以交易等特定方式收受賄賂的認(rèn)定/098
第六章 職務(wù)侵占罪108
一、職務(wù)侵占罪概述/108
二、是否具有非法占有目的是區(qū)分職務(wù)侵占罪與挪用資金罪的關(guān)鍵/111
三、銀行工作人員利用職務(wù)之便伙同他人竊取銀行的財(cái)產(chǎn)構(gòu)成職務(wù)侵占罪/118
四、銀行員工利用增設(shè)交易環(huán)節(jié)等方式侵占他人財(cái)產(chǎn)構(gòu)成職務(wù)侵占罪/125
第七章 貸款詐騙罪130
一、貸款詐騙罪概述/130
二、行為人主觀上不具有非法占有目的不構(gòu)成貸款詐騙罪/133
三、非法占有目的是區(qū)分貸款詐騙罪與騙取貸款罪的核心要素/139
四、行為人有無非法占有目的應(yīng)借助客觀行為予以界定/148
第八章 票據(jù)詐騙罪157
一、票據(jù)詐騙罪概述/157
二、對(duì)法條競合的關(guān)系要予以關(guān)注/160
三、票據(jù)詐騙罪與經(jīng)濟(jì)糾紛要加以區(qū)別/163
四、不能依靠“推論”進(jìn)行入罪/167
第九章 集資詐騙罪178
一、集資詐騙罪概述/178
二、集資詐騙罪數(shù)額巨大的可判無期徒刑/181
三、對(duì)集資詐騙罪而言非法占有目的的認(rèn)定很關(guān)鍵/186
四、參與非法集資的行為人因作用不同可能被判處不同罪名/194
第十章 非國家工作人員受賄罪205
一、非國家工作人員受賄罪概述/205
二、金融機(jī)構(gòu)的工作人員容易構(gòu)成非國家工作人員受賄罪/207
三、非國家工作人員受賄案中經(jīng)常出現(xiàn)共同犯罪/213
四、刑事二審案件改判需要充分的理由/221
第十一章 非法吸收公眾存款罪228
一、非法吸收公眾存款罪概述/228
二、銀行的員工容易觸犯非法吸收公眾存款罪/231
三、非法占有目的的認(rèn)定對(duì)部分案件很關(guān)鍵/237
四、“轉(zhuǎn)貸過橋”也是構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的一種形式/243
第十二章 虛假訴訟罪252
一、虛假訴訟罪概述/252
二、虛假訴訟罪對(duì)自然人和單位實(shí)施雙罰制/254
三、虛假訴訟罪的犯罪形態(tài)多樣/266
四、捏造事實(shí)騙取民事調(diào)解書并申請(qǐng)參與執(zhí)行財(cái)產(chǎn)分配的構(gòu)成虛假訴訟罪/271
第十三章 洗錢罪274
一、洗錢罪概述/274
二、以虛擬貨幣交易方式幫人洗錢的構(gòu)成洗錢罪/277
三、在非法集資等犯罪持續(xù)期間幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得及收益的行為可以構(gòu)成洗錢罪/281
四、明知是破壞金融管理秩序的犯罪所得仍提供幫助進(jìn)行洗錢的構(gòu)成洗錢罪/284
后 記/291