叢書(shū)序 / 5
2024年版前言 / 9

金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)與技能篇
第一章 金融理財(cái)概述與CFP認(rèn)證制度 / 002
第一節(jié) 金融理財(cái)?shù)亩�義 / 003
第二節(jié) 金融理財(cái)?shù)囊饬x和價(jià)值 / 006
第三節(jié) CFP認(rèn)證制度的建立與發(fā)展沿革 / 012
第四節(jié) CFP認(rèn)證制度的4E認(rèn)證體系 / 025

第二章 經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)知識(shí) / 049
第一節(jié) 供求分析基礎(chǔ) / 050
第二節(jié) 關(guān)鍵宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及其應(yīng)用 / 058
第三節(jié) 經(jīng)濟(jì)周期與政策影響 / 082

第三章 貨幣時(shí)間價(jià)值 / 105
第一節(jié) 貨幣時(shí)間價(jià)值的測(cè)定現(xiàn)值和終值 / 106
第二節(jié) 規(guī)則現(xiàn)金流年金 / 112
第三節(jié) 凈現(xiàn)值和內(nèi)部回報(bào)率 / 124
第四節(jié) 復(fù)利期間和有效年利率的計(jì)算 / 129
第五節(jié) 貨幣時(shí)間價(jià)值在金融理財(cái)中的應(yīng)用 / 132

第四章 金融計(jì)算工具與方法 / 135
第一節(jié) 理財(cái)資訊平臺(tái)（教學(xué)版）基本功能 / 136
第二節(jié) 金融計(jì)算器 / 137

第五章 金融理財(cái)法律 / 168
第一節(jié) 法律基礎(chǔ)知識(shí) / 169
第二節(jié) 民事法律規(guī)則概要 / 175
第三節(jié) 合同規(guī)則 / 204
第四節(jié) 婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)則（夫妻財(cái)產(chǎn)） / 213
第五節(jié) 繼承規(guī)則 / 222
第六節(jié) 民事糾紛的解決 / 230
第七節(jié) 金融理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管 / 239

第六章 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表和預(yù)算的編制與分析 / 246
第一節(jié) 家庭財(cái)務(wù)分析基礎(chǔ)知識(shí) / 247
第二節(jié) 家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編制和分析 / 255
第三節(jié) 家庭收支儲(chǔ)蓄表的編制和分析 / 266
第四節(jié) 家庭資產(chǎn)負(fù)債表與家庭收支儲(chǔ)蓄表的關(guān)系 / 276
第五節(jié) 家庭財(cái)務(wù)比率分析與診斷 / 279
第六節(jié) 家庭財(cái)務(wù)預(yù)算與現(xiàn)金流量預(yù)估表的編制 / 294
第七節(jié) 理財(cái)資訊平臺(tái)在家庭財(cái)務(wù)分析中的應(yīng)用 / 308

第七章 居住規(guī)劃 / 325
第一節(jié) 我國(guó)的房產(chǎn)制度 / 326
第二節(jié) 租房與購(gòu)房決策 / 330
第三節(jié) 購(gòu)房與換房規(guī)劃 / 338
第四節(jié) 個(gè)人住房貸款 / 348
第五節(jié) 理財(cái)資訊平臺(tái)在居住規(guī)劃中的應(yīng)用 / 356

第八章 子女教育金規(guī)劃 / 363
第一節(jié) 子女教育金規(guī)劃概述 / 364
第二節(jié) 子女教育金需求 / 366
第三節(jié) 子女教育金規(guī)劃原理 / 370
第四節(jié) 子女教育投資報(bào)酬率 / 376
第五節(jié) 理財(cái)資訊平臺(tái)在子女教育金規(guī)劃中的應(yīng)用 / 383

第九章 家庭信用與債務(wù)管理 / 387
第一節(jié) 信用的概念、信用記錄與信用額度 / 388
第二節(jié) 融資渠道與信用決策 / 391
第三節(jié) 消費(fèi)性負(fù)債管理 / 396
第四節(jié) 投資性負(fù)債管理 / 401

風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃篇
第十章 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 / 408
第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)的概念 / 409
第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本過(guò)程 / 416
第三節(jié) 家庭風(fēng)險(xiǎn)分析 / 427

第十一章 保險(xiǎn)基本原理 / 437
第一節(jié) 保險(xiǎn)的概述 / 438
第二節(jié) 保險(xiǎn)的基本原則 / 440
第三節(jié) 保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ) / 453
第四節(jié) 保險(xiǎn)合同 / 460

第十二章 人壽與年金保險(xiǎn)產(chǎn)品 / 473
第一節(jié) 人壽保險(xiǎn)的基本概念 / 474
第二節(jié) 普通型人壽保險(xiǎn) / 478
第三節(jié) 新型人壽保險(xiǎn) / 484
第四節(jié) 人壽保險(xiǎn)合同 / 492
第五節(jié) 年金保險(xiǎn)的基本概念 / 498
第六節(jié) 年金保險(xiǎn)的分類(lèi) / 503

第十三章 人壽與年金保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù) / 519
第一節(jié) 人壽與年金保險(xiǎn)在家庭理財(cái)中的應(yīng)用 / 520
第二節(jié) 基于風(fēng)險(xiǎn)保障的規(guī)劃 / 522
第三節(jié) 基于儲(chǔ)蓄理財(cái)?shù)囊?guī)劃 / 533
第四節(jié) 基于其他目標(biāo)的規(guī)劃 / 536
第五節(jié) 理財(cái)資訊平臺(tái)在保險(xiǎn)規(guī)劃中的應(yīng)用 / 540

附錄1 《金融理財(cái)師競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)》 / 545
附錄2 《金融理財(cái)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》 / 561
附錄3 《金融理財(cái)師道德準(zhǔn)則和專(zhuān)業(yè)責(zé)任》 / 574
附錄4 《金融理財(cái)師行為準(zhǔn)則》 / 577
附錄5 《金融理財(cái)師認(rèn)證辦法》 / 582
附錄6 《CFP系列認(rèn)證持證人繼續(xù)教育管理辦法》 / 588
附錄7 《認(rèn)證私人銀行家（CPB）認(rèn)證辦法》 / 592