第一章 金融理財(cái)規(guī)劃概述
第一節(jié) 概述
一、背景
二、概念界定
三、理財(cái)目標(biāo)及目標(biāo)設(shè)定
第二節(jié) 金融理財(cái)規(guī)劃的資產(chǎn)選擇
一、固定收益類證券
二、股票資產(chǎn)
三、基金類資產(chǎn)
四、金融衍生工具
第三節(jié) 金融理財(cái)規(guī)劃的指導(dǎo)原則
一、經(jīng)濟(jì)效益原則
二、量入為出原則
三、科學(xué)管理原則
四、利益協(xié)調(diào)原則 第一章 金融理財(cái)規(guī)劃概述
第一節(jié) 概述
一、背景
二、概念界定
三、理財(cái)目標(biāo)及目標(biāo)設(shè)定
第二節(jié) 金融理財(cái)規(guī)劃的資產(chǎn)選擇
一、固定收益類證券
二、股票資產(chǎn)
三、基金類資產(chǎn)
四、金融衍生工具
第三節(jié) 金融理財(cái)規(guī)劃的指導(dǎo)原則
一、經(jīng)濟(jì)效益原則
二、量入為出原則
三、科學(xué)管理原則
四、利益協(xié)調(diào)原則
五、全面并重原則
本章小結(jié)
第二章 金融理財(cái)規(guī)劃的理論基礎(chǔ)
第一節(jié) 有效市場(chǎng)理論
一、有效市場(chǎng)理論的產(chǎn)生
二、有效市場(chǎng)理論的主要內(nèi)容
三、有效市場(chǎng)的分類
四、有效市場(chǎng)理論的檢驗(yàn)
五、對(duì)有效市場(chǎng)理論的評(píng)論
第二節(jié) 投資者行為理論
一、個(gè)人投資者的非理性行為
二、金融心理學(xué)的解釋
第三節(jié) 現(xiàn)代投資組合理論
一、基本理論假設(shè)
二、證券組合及其風(fēng)險(xiǎn)分散
三、投資組合理論的主要內(nèi)容
四、資本資產(chǎn)定價(jià)理論
第四節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系
一、風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)的度量
二、收益及收益的度量
三、風(fēng)險(xiǎn)和收益的關(guān)系
本章小結(jié)
第三章 金融理財(cái)規(guī)劃的工作流程
第一節(jié) 財(cái)富約束與理財(cái)需求分析
一、影響理財(cái)決策的因素
二、財(cái)富約束和理財(cái)需求分析
第二節(jié) 投資理財(cái)環(huán)境分析
一、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)金融市場(chǎng)的影響
三、金融市場(chǎng)環(huán)境分析
四、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析
五、社會(huì)環(huán)境分析
第三節(jié) 金融理財(cái)規(guī)劃中的資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的風(fēng)格
二、資產(chǎn)配置的策略
三、資產(chǎn)配置的投入
第四節(jié) 主要的資產(chǎn)配置方法
一、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置方法
二、其他資產(chǎn)配置方法
本章小結(jié)
第四章 金融理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)與工具
第一節(jié) 概述
第二節(jié) 了解客戶基本信息
一、需要了解的基本信息
二、常用的工具
第三節(jié) 構(gòu)建共同投資理念
一、共同投資理念的重要性
二、投資理念矩陣
第四節(jié) 開展資產(chǎn)配置
一、可供選擇資產(chǎn)類型
二、資產(chǎn)配置樹形圖
三、資產(chǎn)配置矩陣
第五節(jié) 制定投資策略報(bào)告
一、投資策略報(bào)告的作用
二、投資策略報(bào)告的基本要素
三、投資策略報(bào)告(說明書)范例
本章小結(jié)
第五章 金融理財(cái)規(guī)劃方案的動(dòng)態(tài)平衡
第一節(jié) 動(dòng)態(tài)平衡的原因與實(shí)施步驟
一、動(dòng)態(tài)平衡的原因
二、動(dòng)態(tài)平衡的實(shí)施步驟
三、動(dòng)態(tài)平衡的調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)
第二節(jié) 動(dòng)態(tài)平衡的范圍與方法
一、動(dòng)態(tài)平衡的范圍
二、動(dòng)態(tài)平衡的方法
三、動(dòng)態(tài)平衡的實(shí)施手段
第三節(jié) 動(dòng)態(tài)平衡的簡(jiǎn)單評(píng)價(jià)
一、動(dòng)態(tài)平衡的優(yōu)點(diǎn)
二、動(dòng)態(tài)平衡的缺點(diǎn)
本章小結(jié)
第六章 金融理財(cái)規(guī)劃的方案評(píng)估
第一節(jié) 金融理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
一、我國(guó)金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
三、資產(chǎn)類型的收益一風(fēng)險(xiǎn)特征
第二節(jié) 資產(chǎn)收益率分析
一、美國(guó)長(zhǎng)期資產(chǎn)收益簡(jiǎn)要分析
二、不同時(shí)期和不同資產(chǎn)類別的業(yè)績(jī)分析
三、投資工具的波動(dòng)率
第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估——以基金為例
一、收益率與風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算
二、單位風(fēng)險(xiǎn)收益率調(diào)整法
三、差異收益率調(diào)整法
四、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整指標(biāo)法
五、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法比較
本章小結(jié)
第七章 金融理財(cái)規(guī)劃案例
第一節(jié) 青年家庭理財(cái)規(guī)劃案例
一、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀和理財(cái)目標(biāo)
二、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析和風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估
三、理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
四、理財(cái)方案評(píng)估與執(zhí)行
五、理財(cái)方案監(jiān)控和調(diào)整
第二節(jié) 高收入中年家庭理財(cái)規(guī)劃案例
一、客戶基本信息分析
二、理財(cái)目標(biāo)設(shè)定和財(cái)務(wù)需求分析
三、家庭理財(cái)規(guī)劃建議
四、理財(cái)規(guī)劃方案評(píng)估
第三節(jié) 老年退休家庭理財(cái)規(guī)劃案例
一、家庭基本狀況
二、經(jīng)濟(jì)環(huán)境和財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分析
三、理財(cái)目標(biāo)設(shè)定
四、理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)
五、方案評(píng)估與調(diào)整
參考文獻(xiàn)