個人理財在非常短的時間從一個時尚的概念演變成一個時代的需要，中國的和平崛起是在不斷積累財富、增強國力的基礎(chǔ)上展現(xiàn)出來的，換句話說，也是一個國家理財?shù)倪^程，還是一個個人理財?shù)倪^程，這樣的理財過程是從一個專業(yè)理財技能的積累逐漸形成用一種智慧創(chuàng)造財富的過程。
本書的特點突出了學(xué)習(xí)與調(diào)研、思考與規(guī)劃、案例與推演、實務(wù)與實證四個方面的有機關(guān)聯(lián)，以大學(xué)本科在校生為第一讀者群，也期待更多的專家、學(xué)者、金融行業(yè)的工作者光顧與指導(dǎo)、溝通與交流、宣傳與推廣，因為，我們需要發(fā)現(xiàn)缺陷與不足，需要補充與完善，這應(yīng)該是一個教育工作者的責(zé)任。
我們的目標(biāo)不僅僅是為了出版一本書，而是為推動個人理財從一門課程向一個專業(yè)過渡的實現(xiàn)，因為它順應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)發(fā)展的需要，積極的行動本身就是一種博大的智慧，讓我們用智慧創(chuàng)造財富。
第一章 個人理財概論
第一節(jié) 個人理財策劃的概念
第二節(jié) 個人理財策劃的目的和重要性
第三節(jié) 個人理財策劃流程中的六個步驟
第四節(jié) 個人理財策劃方案的組成
第五節(jié) 個人理財策劃的核心內(nèi)容
本章小結(jié)
本章思考題
第二章 個人理財流程
第一節(jié) 建立客戶關(guān)系
第二節(jié) 客戶數(shù)據(jù)、目標(biāo)與期望
第三節(jié) 分析客戶財務(wù)狀況
第四節(jié) 綜合個人理財計劃——策略整合
第五節(jié) 提出個人理財計劃
第六節(jié) 監(jiān)控個人理財計劃
本章小結(jié)
本章思考題
第三章 現(xiàn)金流量管理與財務(wù)分析
第一節(jié) 現(xiàn)金流量分析
第二節(jié) 現(xiàn)金收支預(yù)算
第三節(jié) 財務(wù)分析
本章小結(jié)
本章思考題
第四章 儲蓄策劃
第一節(jié) 儲蓄策劃的概念
第二節(jié) 儲蓄策劃工具
第三節(jié) 個人儲蓄的運用策略
本章小結(jié)
本章思考題
第五章 證券投資策劃
第一節(jié) 證券投資策劃的概念
第二節(jié) 證券投資策劃工具
第三節(jié) 證券投資規(guī)劃程序
第四節(jié) 證券投資分析的主要方法
第五節(jié) 證券的投資價值分析
第六節(jié) 證券投資收益和風(fēng)險的衡量
本章小結(jié)
本章思考題
第六章 房地產(chǎn)投資策劃
第一節(jié) 房地產(chǎn)投資策劃基礎(chǔ)
第二節(jié) 房地產(chǎn)價格的影響因素
第三節(jié) 房地產(chǎn)的估價方法
第四節(jié) 購房策劃
第五節(jié) 換房策劃
第六節(jié) 房地產(chǎn)策劃風(fēng)險管理
本章小結(jié)
本章思考題
第七章 教育投資策劃
第一節(jié) 教育投資策劃概述
第二節(jié) 教育投資策劃技術(shù)
……
第八章 保險策劃
第九章 個人稅收策劃
第十章 退休策劃
第十一章 遺產(chǎn)策劃
第十二章 我國個人理財業(yè)務(wù)
參考書目
后記
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