一部金融理財行業(yè)之萌芽與改變、動蕩與統(tǒng)一、成長與擴(kuò)張、變革與創(chuàng)新的40年發(fā)展史。
本書非常漂亮地將金融理財行業(yè)發(fā)展過程中的人物、機(jī)構(gòu)和事件交織在一起，描繪了一幅色彩斑斕的畫面，準(zhǔn)確勾勒了金融理財如何從一個種子概念被催生，之后在先驅(qū)者的努力下建立統(tǒng)一的非營利性行業(yè)組織，提高教育、道德、考試標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一認(rèn)證稱號，以及使認(rèn)證標(biāo)識通過官方認(rèn)可等，后發(fā)展成為一個真正的全球性行業(yè)的過程。同時，書中還穿插著社會經(jīng)濟(jì)狀況、相關(guān)法律和監(jiān)管要求、科技變革等時代背景，描述了這些社會變化對金融理財行業(yè)以及需要金融服務(wù)的大眾的影響，后作者展望了金融理財行業(yè)的未來。
從1969年到2009年的40年只是金融理財行業(yè)發(fā)展過程中的一部分，它至今仍在轉(zhuǎn)型、進(jìn)步，因此在引導(dǎo)金融理財行業(yè)應(yīng)對未來的挑戰(zhàn)和機(jī)遇方面，這部著述是非常寶貴的資源。同時，本書對每一個行業(yè)的誕生和發(fā)展都具有很強(qiáng)的啟發(fā)意義！
（1）一本系統(tǒng)講述金融理財行業(yè)、金融理財師（CFP）群體發(fā)展歷史的書，有正本清源的作用。
（2）對目前金融理財行業(yè)在CFP認(rèn)證制度、CFP專業(yè)考試、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等方面具有指導(dǎo)意義；可以使金融理財師充分理解行業(yè)探索歷程的艱辛，明白CFP持證人對公眾的責(zé)任。
（3）向大眾普及金融理財知識，提高大眾金融素養(yǎng)，順應(yīng)目前金融業(yè)快速發(fā)展、各種金融類理財產(chǎn)品大量出現(xiàn)的趨勢。
（4）歷時8年的著作。兩位作者及其團(tuán)隊成員聯(lián)合CFP標(biāo)委會、FPA（金融理財協(xié)會）、NEFE（美國金融教育基金會）等，通過查閱CFP標(biāo)委會、FPSB等協(xié)會的董事會會議紀(jì)要和這些機(jī)構(gòu)的專項委員會工作報告，以及《紐約時報》《金融理財師》等金融出版物，歷經(jīng)8年時間撰寫出本書。
（5）作者從業(yè)經(jīng)驗豐富，熟知行業(yè)發(fā)展歷程。兩位作者均是CFP持證人、CFP標(biāo)委會前任主席，并分別在金融理財行業(yè)的各類協(xié)會中工作數(shù)年，他們熟知并親歷了金融理財行業(yè)的發(fā)展過程。
小E·登比·布蘭登，CFP持證人，從1985年起擔(dān)任CFP標(biāo)委會董事，19891990年擔(dān)任CFP標(biāo)委會主席，1992年擔(dān)任國際CFP認(rèn)證組織成員協(xié)會委員會的首任主席，1952年聯(lián)合創(chuàng)立布蘭登調(diào)研組織，2009年擔(dān)任田納西州孟菲斯市布蘭登金融理財有限公司的董事長。2007年，布蘭登獲得由金融理財協(xié)會頒發(fā)的年度榮譽(yù)獎項-小P·肯普·費恩獎。
H·奧利弗·韋爾奇，CFP標(biāo)委會名譽(yù)主席，管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、會計學(xué)和行政學(xué)等多個學(xué)科的博士，同時還是律師、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人，擁有城市規(guī)劃師、CPM（注冊物業(yè)管理師）、PFS（個人理財專家）、CFP（注冊金融理財師）、CPA（注冊會計師）等專業(yè)稱號，曾在多家證券公司、房地產(chǎn)公司、度假村和航空領(lǐng)域的上市公司擔(dān)任高管。
目錄
序言一 VII
序言二 XI
前 言 XV
鳴 謝 XIX
章 新行業(yè)的萌芽_ 001
變革前夕 004
志士云集 006
首次挑戰(zhàn) 013
學(xué)院雛形 014
第二章 行業(yè)的打造_ 023
堅守稱號 026
分道揚鑣 028
聚散有時 030
IAFP 的財務(wù)危機(jī)與劇變 032
學(xué)院的財務(wù)危機(jī) 035
綱領(lǐng)與課程 037
學(xué)院的變化與成長 039
安塞斯時代 040
ICFP 的獨立 044
紐馬克掌舵 049
重返丹佛 051
第三章 初期的挫折_ 055
改變印象，改變態(tài)度 058
自律組織與正統(tǒng)之爭 060
IAFP 的動蕩歲月 065
ICFP 的教育和道德準(zhǔn)則 067
放棄搖錢樹 070
標(biāo)準(zhǔn)委員會問世 072
學(xué)院步入正軌 077
第四章 同一個行業(yè)、同一個稱號_ 083
統(tǒng)一和專業(yè)化面臨挑戰(zhàn) 086
聯(lián)合組織委員會 089
各自重建 091
提高專業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 093
學(xué)院的關(guān)鍵舉措 096
個人經(jīng)濟(jì)峰會 098
新的方向 100
金融理財基金會 104
低配版CFP風(fēng)波 106
再次尋求統(tǒng)一 109
第五章 應(yīng)對新挑戰(zhàn)_ 115
建立新組織 118
CFP 標(biāo)委會的使命 122
危機(jī)和災(zāi)難 125
有利跡象 128
國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 129
提高教育和道德標(biāo)準(zhǔn) 130
推翻美林規(guī)則 131
全球金融危機(jī) 137
轉(zhuǎn)型和機(jī)會 139
第六章 全球擴(kuò)張_ 141
初期嘗試 144
金融理財?shù)顷懓拇罄麃?146
日本進(jìn)軍金融理財 151
IBCFP 的管理 154
全球擴(kuò)張加速 157
ISO 標(biāo)準(zhǔn)：互補(bǔ)還是競爭 161
FPSB：從理念到現(xiàn)實 163
終揭幕 166
東方雄獅 169
凱爾特之虎 172
成功的必要條件 174
全球標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布 175
第七章 理論應(yīng)用、科技助力和行業(yè)進(jìn)程_ 177
技術(shù)革命 180
分散投資的益處：現(xiàn)代投資組合理論 188
概率論：蒙特卡洛模擬法 191
平衡法則：資產(chǎn)配置 192
行為金融學(xué) 197
生涯規(guī)劃和內(nèi)部財務(wù) 199
實踐模型的激增 209
第八章 對行業(yè)地位的追求_ 213
對金融理財師的教育 216
教育機(jī)會增加 219
認(rèn)證考試：掌握度的證明 222
從業(yè)經(jīng)驗 223
道德標(biāo)準(zhǔn)：初期發(fā)展歷程 224
道德標(biāo)準(zhǔn)：新的監(jiān)督機(jī)制 226
道德標(biāo)準(zhǔn)：強(qiáng)化道德準(zhǔn)則 228
道德標(biāo)準(zhǔn)：確立受托義務(wù) 229
統(tǒng)一稱號 233
薪酬模式 239
政府監(jiān)管 243
創(chuàng)造社會效益 249
公眾和媒體的認(rèn)同 252
繼續(xù)前進(jìn) 256
第九章 今后40 年_ 259
資本主義制度可行嗎 262
金融理財行業(yè)的新變化 263
長尾效應(yīng) 266
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